Soll ich meine Lebensversicherung in Fonds umschichten? Eine Live-Beratung mit Finanzberaterin Sonja
Heute wird’s persönlich – und richtig spannend. Verena teilt mit uns eine echte Situation aus ihrem Alltag: Ihr Versicherungsberater hat ihr empfohlen, ihre beitragsfreie Lebensversicherung in einen internen Fonds umzuschichten. Klingt verlockend – 8,18 % durchschnittliche Rendite, mehr Flexibilität, Nachhaltigkeit durch ESG-Investments… Aber ist das wirklich so sinnvoll?
Darum geht’s in dieser Folge:
Was steckt hinter der Empfehlung zur Umschichtung?
Welche Fragen solltest du deinem Versicherungsberater unbedingt stellen?
Wie realistisch sind die versprochenen Renditen?Worauf musst du achten, wenn du zwischen sicherer Verzinsung und Fondsanlage abwägst?
Welche steuerlichen und vertraglichen Aspekte sind wichtig?
In einer echten Live-Beratung analysieren wir gemeinsam Verena’s Fall und schauen ganz genau hin – verständlich, praxisnah und ehrlich.
Für wen ist diese Folge besonders spannend?
Wenn du eine Lebens-/Rentenversicherung hast und überlegst, sie umzuschichten
Wenn dir dein Berater mit Fonds, Flexibilität und „neuer Anlagestrategie“ kommt
Wenn du grundsätzlich wissen willst, wie du Versicherungsangebote besser einordnest
Schreib uns gern auf finanzfrauen.podcast@gmail.com – wir freuen uns auf den Austausch mit dir!
Dieser Podcast wurde von Sonja Uhlmann und Verena Lupprian produziert.
Email: finanzfrauen.podcast@gmail.com
Fügt uns gerne persönlich zu eurem LinkedIn Netzwerk hinzu:
https://www.linkedin.com/in/verenalupprian/
https://www.linkedin.com/in/sonjauhlmann
Disclaimer:
Die Informationen in diesem Podcast dienen ausschließlich zu Bildungs- und Unterhaltungszwecken und stellen keine Finanz-, Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung dar. Die Inhalte spiegeln die persönlichen Meinungen der Hosts und Gäste wider und basieren auf deren Kenntnissen und Erfahrungen zum Zeitpunkt der Aufnahme.
Wir übernehmen keine Haftung für Verluste oder Schäden, die direkt oder indirekt aus der Nutzung oder dem Vertrauen auf die in diesem Podcast bereitgestellten Informationen entstehen. Alle Investitionen und finanziellen Entscheidungen sollten sorgfältig und unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Umstände sowie nach Rücksprache mit einem qualifizierten Finanzberater getroffen werden.
