Escalar una empresa suele asociarse con vender más, crecer en equipo o expandirse a nuevos mercados. Sin embargo, en la práctica, uno de los mayores riesgos del crecimiento es perder el control financiero en el camino. Para Marco Padilla, CEO y fundador de Smartkeep y socio financiero de más de 600 pequeñas empresas y startups, el verdadero desafío no es escalar, sino hacerlo sin comprometer la liquidez que mantiene vivo al negocio.
Desde su experiencia, Marco es claro: el problema atraviesa a emprendedores de todos los tamaños. "La liquidez es un reto para todos los emprendedores de todas las categorías", asegura. Para él, entender el flujo de caja es entender el corazón de la empresa: "Me gusta ver el flujo de caja conectado al dinero en efectivo que corre en una empresa, y eso es lo que mantiene todo en funcionamiento". Al momento de escalar, el foco debe estar puesto en no perder el control, porque "la falta de flujo de caja es la enfermedad que padecen mis clientes".
Ese control no necesariamente empieza con sistemas complejos. Al contrario, Marco remarca la importancia de lo básico: "Debemos tener una estructura de control interno con algo muy sencillo, como entradas y salidas en un Excel, hasta tener una persona encargada de elaborar esos reportes financieros". Sin esa visibilidad mínima, el crecimiento se vuelve peligroso y difícil de sostener en el tiempo.
Comprender las métricas financieras es otro punto crítico. Marco señala que muchos emprendedores no saben con claridad cómo se mueve su dinero: "El entendimiento de tus métricas financieras es muy importante, porque puedes ver qué tan rápido cobras y qué tan lento pagas". Cuando esa información no está clara, el negocio entra en una zona oscura donde las decisiones se toman a ciegas: "Sin una visualización real, se convierte en un hoyo negro".
Uno de los errores más comunes aparece al confundir ventas con dinero disponible. Marco lo explica desde la práctica diaria: "A muchos les afecta la dinámica del pay out y lo registran como una venta, pero es incorrecto". El monto facturado no es lo que realmente queda en la empresa, porque hay comisiones, impuestos y otros costos que reducen ese ingreso. "Si sólo sigues el manejo del efectivo no vas a tener una visibilidad clara de cómo es tu estructura de costo", subraya. Por eso insiste en empezar por registros simples y, a partir de ahí, construir una estructura de costos sólida.
Cuando el negocio comienza a crecer, el financiamiento también entra en juego. Para Marco, no es algo negativo, sino una herramienta estratégica si se utiliza correctamente: "Para una escala de negocio, el financiamiento es una estrategia clave". El problema surge cuando el crecimiento en ventas no va acompañado de procesos y control interno. En esos casos, advierte que "las empresas que crecen demasiado en ventas y no están perfeccionadas a nivel operativo llegan a entrar en quiebra".
En el camino emprendedor, las pérdidas también forman parte del proceso. Marco lo plantea desde una mirada realista y sin dramatismos: "Si algo puedes tener por seguro en el mundo de los negocios es que vas a perder, y yo lo llamo 'aprendizaje pago'". No siempre una pérdida implica una mala decisión, sino un contexto cambiante. Lo importante es la reacción: "Lo que sí está bajo tu control es tu capacidad de pivotear eso". Para lograrlo, el seguimiento constante y la lectura de los números permiten detectar a tiempo cuándo las cosas no están saliendo como se planificaron.
Finalmente, Marco menciona el rol de los instrumentos bancarios como una señal de madurez financiera: "El uso de los instrumentos bancarios, como créditos, son muy buenos indicadores que te muestran en qué punto estás con tu negocio". Poder asumir compromisos financieros habla de orden, previsibilidad y control. Cuando eso no sucede, el crecimiento se vuelve frágil.
Escalar sin perder liquidez no es cuestión de suerte ni de vender más, sino de construir una base financiera sólida, entender los números y tomar decisiones con información real. Para Marco Padilla, el crecimiento sostenible empieza siempre por el control.
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