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TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#108. As vantagens da Wise: transferência internacional, cartão internacional e conta multi-moedasBem-vindos a mais um episódio do Podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos. Neste episódio comento como eu uso os produtos da Wise, empresa sediada em Londres que faz transferências internacionais, possui cartão de débito internacional e permite você ter número de conta válido em diversos países. Use o link abaixo para ter vantagens quando você solicitar seu cartão: https://wise.com/invite/ihpc/arthurm120
2024-01-1404 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#107. Como se aposentar antecipadamente e onde morar após issoBem-vindo a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos. Nesse episódio discuto como se aposentar antecipadamente e onde morar após isso. Acompanhe meu perfil no Twitter @arthurvallephd e/ou meu website www.trendsetconsulting.com/pt
2024-01-0718 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#106. Por que eu vendi todas as minhas posições no Brasil?Bem-vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos. Nesse episódio atualizo vocês com as rentabilidades no ano de 2023 das carteiras passivas no Brasil e na Nova Zelândia. Além disso comentou porque eu vendi todos os meus investimentos no Brasil. Se quiser saber mais, acompanhe meu perfil do Twitter @arthurvallephd ou no site www.trendsetconsulting.com/pt
2024-01-0106 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#105. Como analisar a rentabilidade da carteira, porque eu publico e como foi Novembro de 2023Bem vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de investimentos. Neste episódio discuto porque eu publico a rentabilidade das minhas carteira, o que faz sentido analisar e como foi a rentabilidade de Novembro 2023. Siga-me no Twitter @arthurvallephd e conheça meu site: www.trendsetconsulting.com/pt
2023-12-0304 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#104 O que o investidor precisa e o que o investidor não precisaBem-vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos. Neste episódio discuto o que o investidor precisa e o que ele não precisa. Siga-me no Twitter: @arthurvallephd
2023-11-2801 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#103 Estratégias de retiradas para a aposentadoria antecipadaBem-vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos. Neste episódio apresento 3 estratégias de retiradas para a aposentadoria antecipada
2023-11-1906 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#102. Rentabilidade das carteiras no Brasil e na Nova Zelandia, outubro de 2023Bem-vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
Neste episódio, apresento os retornos no mes de outubro e no ano de 2023 das minhas carteiras passivas no Brasil e na Nova Zelandia
No Brasil, -0.75% em outubro e 9% em 2023 (dados no inicio de novembro)
Na Nova Zelandia, -1.5% em outubro e 5.63% em 2023
Para mais informações sobre a estratégia passiva de investimentos, visite nosso site: www.trendset.com.br
Até o próximo e...
2023-11-0603 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#101. A volatilidade NÃO é sua amiga?!Bem-vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
Neste episódio, mergulhamos na simulação de Monte Carlo para entender o impacto da volatilidade e de eventos "Black Swan" nos portfólios de investimento.
Especificamente, analisamos dois portfólios ao longo de 30 anos: um com uma volatilidade de 20% e o outro com 10%. Ambos com retorno anual medio de 5%, com 100 mil iniciais e sem aportes adicionais.
Os resultados são esclarecedores. No portfólio com 20% de volatilidade, cerca de 29.2% das simul...
2023-10-2406 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#100 Como investir em tempos de guerraBem-vindos a mais um episodio do podcast TRENDSET Gestao Passiva de Investimentos
Nesse episodio discuto como investir em tempos de guerra
Saiba mais sobre a estrategia passiva de investimentos: www.trendset.com.br
Siga-me no twitter: @ArthurVallePhD
2023-10-0901 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#99 O ChatGPT e como eu tenha usado ele para minhas teses de investimentosBem-vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
Neste episódio, comentarei sobre o ChaGPT e como recentemente eu tenho usado ChatGPT para aprimorar e validar minhas teses e teorias sobre investimentos.
Ao combinar minha experiência em investimentos com tal tecnologia, posso oferecer perspectivas robustas e bem fundamentadas para meus seguidores no twitter, onde uso o perfil @ArthurVallePhD
Para mais insights e estratégias sobre a gestão passiva de investimentos visite o site www.trendset.com.br.
2023-10-0604 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#98 Como investir 100 mil reais usando 3 ou 4 ETFsBem-vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
Neste episódio, comento sobre um estudo que fiz comparando 4 carteiras para a alocação inicial de 100 mil reais (sem novas compras e sem rebalanceamento), com 3 ou 4 ETFs. A estratégia de alocação seria a seguinte:
25% em Renda Fixa com o ETF IMAB11,
25% em Fundos Imobiliários com o ETF XFIX11,
25% em ações internacionais, com o ETF SPXI11 (ou IVVB11, se preferir)
e os 25% restantes o investidor escolheria:
...
2023-10-0505 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#97 Rentabilidade das carteiras em Setembro (e no ano) de 2023Bem-vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
Neste episódio, depois de um longo tempo sem episódios por aqui, comento sobre a rentabilidade das minhas carteiras, no Brasil e na Nova Zelândia, em setembro de 2023 e no ano.
Os mercados como um todo caíram bastante em setembro (que historicamente é meu pior mês) e isso refletiu nas minhas carteiras passivas. No Brasil, a carteira caiu 1,13% e na Nova Zelândia, caiu 4,01%. Mesmo assim, ambas as carteiras estão positivas no ano (de...
2023-10-0402 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#96 Desmistificando Fundos Ativos de Investimentos: Uma Análise Baseada em Dados do Relatório SPIVANeste episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos, mergulhamos nas estatísticas reveladoras do relatório SPIVA, explorando como a maioria dos fundos de ações ativos geralmente não consegue superar os índices de mercado.
Discutimos as performances dos fundos ativos e passivos no Brasil, nos Estados Unidos e na Europa, ressaltando a eficácia da estratégia de investimento passiva.
Este episódio é uma ferramenta essencial para quem deseja compreender melhor o cenário global de investimentos e a importância de considerar uma estratégia de investimento pa...
2023-05-2303 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#95. Qual a rentabilidade de abril 2023 das carteiras passivas, no Brasil e na Nova Zelândia?Olá investidora, olá investidor.
Bem-vindos a mais um episódio do nosso podcast TRENDSET gestão passiva de investimentos.
Neste episódio apresento a rentabilidade de abril de 2023 das minhas carteiras passivas, no Brasil e na Nova Zelândia.
Saiba mais sobre a estrategia passiva de investimentos em www.trendset.com.br
2023-04-3001 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#94. Qual a rentabilidade de março 2023 das carteiras passivas, no Brasil e na Nova Zelândia?Olá investidor, olá investidora. Bem-vindos a mais um episódio do nosso podcast TRENDSET gestão passiva de investimentos.
Neste episódio trago a rentabilidade de março de 2023 das minhas carteiras passivas, no Brasil e na Nova Zelândia. Saiba mais sobre a estrategia passiva em www.trendset.com.br
2023-04-0301 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#93. Rentabilidade da carteira passiva de investimentos na Nova Zelândia em Fev 2023Bem-vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de investimentos. Neste episódio comentou sobre a rentabilidade da carteira passiva que tenho na Nova Zelândia. Quer conhecer mais sobre minha estratégia, acesse www.trendset.com.br
2023-03-0301 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#92. Rentabilidade da carteira passiva de investimentos no Brasil em Fev2023Bem-vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos. Neste episódio apresento a rentabilidade da carteira passiva de investimentos no Brasil em Fevereiro de 2023: 0.90% em fevereiro e 1.15% no ano.
2023-03-0301 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#91. Rentabilidade da (minha) carteira passiva de investimentos na Nova ZelândiaBem vindos ao terceiro episódio da terceira temporada do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos. Neste episódio apresento a rentabilidade em 2022 da carteira passiva que tenho na Nova Zelândia.
2023-01-1903 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#90. O caso AMER3 e porque você não deve ter ações específicas em sua carteiraBem vindos ao episódio 2 da Temporada 3 do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos. Neste episódio discutiremos porque não ter ações de empresas específicas na carteira, usando como exemplo o caso das Lojas Americanas AMER3
2023-01-1501 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#89. Qual foi a rentabilidade da minha carteira passiva (no Brasil) em 2022?Bem-vindo à terceira temporada do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos. Neste episódio discuto a rentabilidade geral e por classes de ativos da carteira passiva em 2022.
2023-01-1103 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#88. A Estratégia Passiva em Tempos de Crise nos MercadosBem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Neste episódio, apresento a seguinte reflexão: A Estratégia Passiva em Tempos de Crise nos Mercados.
Em outras palavras, como investir durante os bear markets.
Espero que ajude e até o próximo episódio.
Quem Somos:
Sou Arthur Maria do Valle, fundador da TRENDSET. Saiba mais em www.trendset.com.br
2022-09-2002 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#87. Como investir durante as crisesBem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Neste episódio, apresento a seguinte reflexão:
Como investir durante crises.
A mensagem principal é: se você vai comprar ações (ou qualquer outro tipo de investimento) pelos próximos anos, na verdade você quer que os preços caiam.
Espero que ajude e até o próximo episódio.
Quem Somos:
Sou Arthur Maria do Valle, fundador da TRENDSET. Saiba mais em www.trendset.com.br
2022-09-1701 min
TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#86. Minha trajetória e tudo o que eu sei sobre investimentos!Neste episódio do Podcast TRENDSET "Gestão Passiva de Investimentos", eu (finalmente) me apresento. Falo tambem tudo o que eu sei sobre Investimentos e como investir.
Foi uma entrevista que dei ao Podcast "O que ninguem te conta".
00:00:00 Abertura e apresentação
00:02:54 Procurando emprego no exterior
00:05:36 Vaga de emprego na Nova Zelândia
00:06:48 Visto (Skilled migrant residence visa) e preparação da viagem
00:13:10 Chegada na NZ: escola, casa e carro
00:17:45 Investimentos (por quê e como comecei)
00:18:33 Os 4 quadrantes (Pai Rico Pai Pobre)
00...
2022-05-272h 03TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#84. A Estratégia Passiva de Investimentos (não perca seu tempo acompanhando o mercado!)Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Neste episódio, apresento a Estrategia Passiva de Investimentos visando que você entenda como criar e manter uma carteira passiva, usando ETFs e fundos de índices.
Agenda:
-POR QUE INVESTIR?
-ANTES DE INVESTIR...
-POR QUE INVESTIR DE FORMA PASSIVA?
-AS CARACTERISTICAS DE UMA CARTEIRA PASSIVA
-OS 3 PASSOS PARA IMPLEMENTAR A ESTRATÉGIA PASSIVA:
PASSO 1: Perfil, Objetivos e Portfólio
PASSO 2: Mantenha-se Investido
PASSO 3: Tempo e Oportunidades
-EXEMPLO: UMA CARTEIRA PASSIVA...
2022-05-2245 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#83. Fechamento de Mercado do Investidor Passivo (vale para hoje e para quase todos os dias)Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Neste episódio, apresento o Fechamento de Mercado do investidor passivo na B3/Bovespa para 12/04/2022 mas que vale para quase todos os dias de pregão:
Nenhum ETF novo foi anunciado hoje e nenhum ETF existente teve sua taxa de administração reduzida.
Apenas mantenha a #estratégia passiva: carteira de investimentos com 3 a 5 #ETFs e o próximo aporte no ETF com maior desvio (negativo) em relação à alocação original desejada.
Espero que tenha ajudado e até o próximo episódio.
...
2022-04-1302 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#82. A importância da diversificação na sua carteira de investimentos.Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Neste episódio, apresento a importância da diversificação. Um carteira diversificada é aquela que possui ativos em mais de uma classe. Por exemplo, ações (nacionais e internacionais), renda fixa, fundos imobiliários e eventualmente até criptomoedas.
Você terá ainda mais benefícios caso estas classes de ativos sejam pouco ou não-correlacionados, possibilitando uma rentabilidade estável no longo prazo.
Espero que tenha ajudado e até o próximo episódio.
Quem Somos:
Sou Arthur Maria do Valle, fundador da TRENDS...
2022-03-2503 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#81. Emulando o comportamento (e preço) do HASH11 com outros 2 ETFs, mas com menor taxa de administração.Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Neste episódio, apresento como emular o comportamento (e o preço) do ETF de criptoativos HASH11 com outros 2 ETFs (QBTC11, de Bitcoin e QETH11, de Ethereum), mas com taxas de administração muito menores.
Espero que tenha ajude e até o próximo episódio.
Quem Somos:
Sou Arthur Maria do Valle, fundador da TRENDSET. Saiba mais em www.trendset.com.br
2022-03-2203 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#80. Como investir em tempos de incertezasBem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Neste episódio, discuto a questão de como o investidor deveria se comportar em tempos de incerteza (como por exemplo a guerra que estamos vivenciando em Fevereiro e Março de 2022)
Todo investidor deveria ter um plano de investimentos, ou seja, ter claramente o que comprar (em termos de ativos financeiros), porque comprar e quando comprar.
Diante de situações de volatilidade como a que estamos vivendo. Muitas vezes "não fazer nada" é a melhor abordagem. Caso você faça aportes regulares, talvez seja o cas...
2022-03-2200 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#79. Esqueça o "Stock Picking": 86.5% dos fundos perdem para o índice médio do mercado, no longo prazo.Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Neste episódio, apresento o relatório S&P SPIVA, publicado semestralmente, com o desempenho dos fundos de ações em relação ao índice médio de mercado, para cada país:
Em 2021, 60% dos #fundos de #ações #brasileiros tiveram #desempenho inferior ao #índice S&P #Brazil BMI (semelhante ao #IBOV).
Nos últimos 3 anos, 65% tiveram desempenho inferior ao #índice.
Nos últimos 5 anos, 78% tiveram desempenho inferior ao índice.
Nos últimos 10 anos, 86,5% tiveram desempenho inferior ao índice.
*O S&P Brazil BMI é um...
2022-03-1703 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#78. Como ficar rico (devagar)Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Neste episódio, "El Professor" (de La Casa de Papel) explica:
-Como ficar rico sem precisar assaltar bancos.
-Voce não ficará rico trabalhando pros outros das 9 as 18 todos os dias.
-O problema é que todo mundo quer ganhar dinheiro rapido e acabam caindo em golpes ou virando especuladores
-A formula que realmente funciona: a do valor futuro!
-Exemplo: Se voce iniciar com mil reais e aportar mil reais todos os meses, com taxa de 1% ao mes, voce obterá um mil...
2022-03-1501 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#77. Renda Fixa e Renda Variavel, qual a diferença?Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Nesta episódio, comentaremos a diferença entre #RendaFixa e #RendaVariavel.
A renda fixa é quando você sabe o quanto teu investimento vai ter retornar porque isso é pré-estabelecido:
Isso aqui vai te dar cinco por cento ao mês, por contrato. No vencimento, se você esperar até o vencimento, você vai receber cinco por cento ao mês, ou ao ano, por exemplo. Então, essa é a renda fixa.
Renda variável é aquela que você não tem garantia nenhuma se o teu d...
2022-03-1400 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#76. ELAS11, ETF Mulheres na Liderança do Safra e qual a minha opinião.Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Nesta episódio, comentaremos sobre o ELAS11, no ETF do Safra.
Foi lançado esta semana o ELAS11, ETF do Safra, que replica o Teva Índices Mulheres na Liderança, o qual busca refletir uma carteira composta pelas empresas com maior representatividade feminina.
A taxa de administração é de 0.50% ao ano e a carteira atualmente conta com 40 empresas negociadas na B3.
Minha opinião: ETF temático brasileiro que não necessariamente reflete um critério que impacta positivamente a rentabilid...
2022-03-1004 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#75. Lançamento: USAL11, ETF da XP com 600 Large Caps norte-americanas.Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Nesta episódio, comentaremos sobre o USAL11, no ETF da XP.
✅ Este ETF compra um outro ETF, o Vanguard VV, de Large Caps norte-americanas.
🚀 O índice de referencia é o CRSP US Large Cap Index, com aproximadamente 600 empresas de grande capitalização.
🔥 O ETF terá uma taxa de administração total de 0,20% ao ano (a confirmar). Sujeito à variação cambial.
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2022-02-1103 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#74. Investir é como abastecer o seu carro!Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Nesta episódio, discutiremos que investir é como abastecer seu carro:
✅ - toda semana, pelo resto da vida
🔥 - não adianta "viajar" por toda a cidade visando economizar alguns centavos
🚀 - no longo prazo, o desempenho, em termos de economia, tende a convergir para a média, mesmo que você tente dirigir de forma mais economica aqui e ali.
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2022-01-2401 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#73. Investir é como ir ao supermercadoBem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Nesta episódio, discutiremos que investir é como ir ao #supermercado:
✅ - toda semana
🚀 - compre o que você precisa comprar
🔥 - atente-se aos preços (baixos)
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2022-01-1800 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#72. Por que não invisto mais em ETFs de ações brasileiras na Bovespa?Neste episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos, discutiremos porque não tenho mais ETFs de ações nacionais na B3.
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2022-01-1502 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#71. Estratégias de acumulação e de usufrutoBem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Neste episódio discutiremos estratégias para as fases de acumulação e de usufruto
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2022-01-1504 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#70. Dois países, duas carteiras e duas estratégias diferentesNeste episódio do Podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos, discutiremos dois países, duas carteiras e duas estratégias diferentes.
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2021-12-2901 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#63. Renda Passiva x Gestão Passiva de InvestimentosBem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Neste episódio, discutiremos as diferenças entre Gestão Passiva de Investimentos e Renda Passiva.
Estratégia (ou Gestão) Passiva de Investimento: É uma estratégia de investimentos, geralmente de longo prazo, onde busca-se obter a mesma rentabilidade média/histórica dos principais índices do mercado financeiro, como o S&P 500 ou o IBOVESPA.
Renda Passiva: É uma abordagem onde você recebe renda (i.e $) sem que você tenha que dedicar (muito) tempo para tal. Pode envolver negócios (por exemplo, um curso online que você c...
2021-12-0802 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#62. Para quem não é indicada a carteira passiva de investimentosBem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Neste episódio, discutiremos para quem não é indicado ter uma carteira passiva de investimentos:
Para aqueles que possuem dívidas críticas (financiamentos, empréstimos).
Para aqueles sem nenhuma reserva de emergência.
Para aqueles que gastam mais do que ganham.
Para aqueles que não conseguem conviver com uma eventual rentabilidade negativa da carteira.
Para aqueles que precisam de dinheiro no curto ou médio prazo (até 5 anos).
Para aqueles que não compreendem ou não acreditam na estratégia passiva de investimentos.
Quem Somos:
2021-12-0802 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#61. Minha filosofia de investimentos: aquilo que não acreditoBem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Nesta episódio, apresentarei minha filosofia de investimentos: eu particular, aquilo que não acredito:
Carteira de investimento sem objetivos definidos.
Especulação.
"Operar" notícias (sobretudo de cunho político) e boatos.
Day Trading.
Timing the market.
Panic selling.
Buy and Hold sem critérios.
Comportamento de manada.
Rotação de carteira.
Riscos específicos e não diversificáveis.
Riscos desnecessários.
Necessidade de remessas ao exterior e corretoras estrangeiras.
"Modismos".
Promessas de ganhos rápidos.
Altas taxas de administração.
Taxas de performance.
Antecipação desnecessária de...
2021-12-0702 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#60. Porque um ETF do S&P 500 talvez seja o único ETF de ações que você precisa em sua carteira.Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Nesta episódio, discutiremos porque um ETF do S&P 500 (tal como o SPXI11, IVVB11 ou SPXB11) talvez seja o único ETF de ações que sua carteira de investimentos precisa.
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2021-12-0607 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#59. Como ficar rico (devagar)Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Nesta episódio, apresentaremos como ficar rico devagar!
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2021-11-2301 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#58. [Empreender ou investir] Os três passos da gestão passiva de investimentos.Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Nesta série estamos discutindo a seguinte questão: empreender ou investir?
Neste último episódio, apresentaremos os três passos da gestão passiva de investimentos.
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2021-10-2600 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#57. [Empreender ou investir] Por que investir de forma passiva?Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Nesta série estamos discutindo a seguinte questão: empreender ou investir?
Neste sexto episódio, discutiremos porque investir de forma passiva.
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2021-10-2500 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#56. [Investir ou empreender] A gestão passiva de investimentos.Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Nesta série estamos discutindo a seguinte questão: empreender ou investir?
Neste quinto episódio, apresentamos a gestão passiva de investimentos.
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2021-10-2400 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#55. [Investir ou empreender] Vantagens de investirBem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Nesta série estamos discutindo a seguinte questão: empreender ou investir?
Neste quarto episódio, discutiremos as vantagens de investir.
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2021-10-2300 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#54. [Empreender ou Investir] Mas por que investir?Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Nesta série estamos discutindo a seguinte questão: empreender ou investir?
Neste terceiro episódio, discutiremos porque investir.
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2021-10-2200 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos53. Empreender ou Investir? As vantagens e desvantagens de começar seu próprio negócio.Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Nesta série estamos discutindo a seguinte questão: empreender ou investir.
Neste segundo episódio, discutiremos as vantagens e desvantagens de começar seu próprio negócio.
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2021-10-2100 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos52. Empreender ou investir?Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Iniciamos uma nova série, sobre empreender ou investir.
Neste primeiro episódio, discutiremos se é melhor empreender ou investir.
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2021-10-2100 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#51. PARA QUEM NÃO É INDICADA UMA CARTEIRA PASSIVA DE INVESTIMENTOS?Bem-vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos!
Neste episódio, discutiremos para quem a estratégia passiva de investimentos não é indicada!
Quem Somos:
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2021-10-0500 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#50. The only 3 steps you need for investing (Os unicos 3 passos que voce precisa para investir)[Portuguese]
Bem vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
Neste episódio teremos uma parte em Inglês (seguida de uma versão em português). O tema é "3 passos para investir".
Quem Somos:
Sou Arthur Maria do Valle, fundador da TRENDSET. Saiba mais em www.trendset.com.br
[English]
Welcome to another episode of the TRENDSET Passive Investment podcast.
In this episode we will have a part in English (followed by the Portuguese version). The theme is...
2021-10-0401 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#49. O que não fazer? Não invista em um único ativo ou classe de ativoBem vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
Nesta série estamos discutir o que não fazer em relação a investimentos. Neste episódio falaremos porque você não deve investir em um (ou alguns poucos) ativos ou ainda em uma única classe de ativos.
Quem Somos:
Sou Arthur Maria do Valle, fundador da TRENDSET. Saiba mais em www.trendset.com.br
2021-09-2701 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#48. O que não fazer? Não invista sem conhecer as rentabilidades.Bem vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
Nesta série estamos discutir o que não fazer em relação a investimentos. Neste episódio falaremos porque você não deve investir caso não conheça a rentabilidade - tanto histórica como esperada - das classes de ativos e ativos específicos (ex: ETFs).
Quem Somos:
Sou Arthur Maria do Valle, fundador da TRENDSET. Saiba mais em www.trendset.com.br
2021-09-2601 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#47. Semana agitada para o investidor?!Bem vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
Neste episódio falaremos porque esta semana (20-24.setembro.2021) foi uma semana agitada para o investidor que segue a gestão passiva de investimentos.
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2021-09-2502 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#46. O que não fazer? Não invista sem conhecer no que você está investindo.Bem vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
Nesta série estamos discutir o que não fazer em relação a investimentos. Neste episódio falaremos porque você não deve investir caso não saiba no que você está investindo.
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2021-09-2301 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#45. O que não fazer? Não invista sem conhecer o seu perfil de investidor.Bem vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
Nesta série estamos discutir o que não fazer em relação a investimentos. Neste episódio falaremos porque você não deve investir caso você não saiba qual o seu perfil como investidor.
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2021-09-2302 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#44. O que não fazer? Não invista sem saber seus objetivos financeiros.Bem vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
Nesta série estamos discutir o que não fazer em relação a investimentos. Neste episódio falaremos porque você não deve investir caso ainda saiba quais são os seus objetivos financeiros.
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2021-09-2201 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#43. O que não fazer? Não invista sem ter uma reserva de emergência.Bem vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
Nesta série estamos discutir o que não fazer em relação a investimentos. Neste episódio falaremos porque você não deve investir caso ainda não possua uma reserva de emergência.
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2021-09-2103 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#42. O que não fazer? Não invista se você tem dívidas.Bem vindos a mais um episódio do podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
Vamos iniciar uma série para discutir o que não fazer em relação a investimentos. Neste episódio falaremos porque você não deve investir caso tenha dívidas.
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2021-09-1901 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#41. Conheça a relação risco x retorno dos seus investimentosBem-vindos ao Podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
No episódio de hoje vamos comentar sobre a relação risco x retorno dos seus investimentos.
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2021-09-1601 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#40 O que fazer quando o mercado caiBem-vindos ao Podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
No episódio de hoje eu comento sobre o que fazer quando o mercado todo cai, como aconteceu hoje, após o feriado de 7 de setembro de 2021.
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2021-09-0901 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#39. ETFs listados na B3: ETFs Temáticos (Internacionais)Bem-vindos ao Podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
Nesta série de episódios apresentamos todos os ETFs listados na B3, classificando-os por classes de ativos. Neste episódio cobriremos os ETFs temáticos:
ETFs TEMÁTICOS (INTERNACIONAIS):
DNAI11
ETF negociado na B3, com ações de 50 empresas associadas ao sequenciamento genético na área da saúde e da agricultura.
Taxa de administração de 0.50% ao ano. Sujeito à variação cambial.
MILL11
ETF negociado na B3, com 50 empresas que tendem a se beneficiar do aumento no pod...
2021-07-1204 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#38. ETFs listados na B3: Outras classes de ativosBem-vindos ao Podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
Nesta série de episódios apresentamos todos os ETFs listados na B3, classificando-os por classes de ativos. Neste episódio cobriremos os ETFs que seguem índices de outras classes de ativos.
ETFs DE OUTRAS CLASSES DE ATIVOS:
ETFs DE FUNDOS IMOBILIÁRIOS
XFIX11, ETF que segue o índice IFIX de fundos imobiliários, com taxa de administração 0.30% ao ano.
Outras opções:
*IFIE11, fundo passivo de fundos imobiliários, focado em "tijolos". Taxa de administração de 0.30% ao ano.
*IF...
2021-07-1103 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#37. ETFs listados na B3: CriptomoedasBem-vindos ao Podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
Nesta série de episódios apresentamos todos os ETFs listados na B3, classificando-os por classes de ativos. Neste episódio cobriremos os ETFs que seguem índices de criptomoedas.
ETFs DE CRIPTOMOEDAS:
HASH11
ETF que segue o índice Nasdaq Crypto Index, com uma cesta de criptomoedas.
Taxa de administração de 1% ao ano. Sujeito à variação cambial.
QBTC11
ETF que segue o índice CME CF Bitcoin Reference Rate, constituído exclusivamente de Bitcoin.
Taxa de administraçã...
2021-07-1002 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#36. ETFs listados na B3: ETFs de Renda FixaBem-vindos ao Podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
Nesta série de episódios apresentamos todos os ETFs listados na B3, classificando-os por classes de ativos. Neste episódio cobriremos os ETFs que seguem índices de títulos de renda fixa.
ETFs DE RENDA FIXA:
ETFs DE TÍTULOS PRÉ-FIXADOS
ETFs que seguem o índice IRF-M P2:
IRFM11, com 0.20% de taxa de administração.
B5P211, com 0.20% de taxa de administração.
Outras opções: FIXA11, com taxa de administração de 0.30% aa.
ETFs DE TÍTULOS IPCA+
2021-07-0902 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#35. ETFs listados na B3: Índices setoriais BrasileirosBem-vindos ao Podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
Nesta série de episódios apresentamos todos os ETFs listados na B3, classificando-os por classes de ativos. Neste episódio cobriremos os ETFs que seguem índices setoriais Brasileiros.
ETFs SETORIAIS BRASILEIROS:
DIVIDENDOS
DIVO11, ETF que segue o Índice Dividendos (IDIV). Taxa de administração de 0.50% ao ano.
BBSD11, ETF que segue o Índice S&P dividendos Brasil. Taxa de administração de 0.50% ao ano.
SMALL CAPS
SMAL11, ETF que segue o índice de Small Cap (SMLL) taxa de administração de 0.50% ao an...
2021-07-0804 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#34. ETFs listados na B3: Índices Brasileiros AmplosBem-vindos ao Podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
Nesta série de episódios apresentamos todos os ETFs listados na B3, classificando-os por classes de ativos. Neste episódio cobriremos os ETFs que seguem índices amplos Brasileiros:
ETFs DE ÍNDICES BRASILEIROS AMPLOS:
PIBB11
ETF que segue o índice Ibrx 50 com as 50 empresas mais líquidas da B3.
Taxa de administração de 0.06% ao ano.
ETFs do IBOVESPA
ETFs que seguem o índice iBovespa:
BOVV11. Taxa de administração de 0.10% ao ano.
BOVA11. Taxa de administraç...
2021-07-0803 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#33. ETFs listados na B3: Outras regiõesBem-vindos ao Podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
Nesta série de episódios apresentamos todos os ETFs listados na B3, classificando-os por classes de ativos. Neste episódio cobriremos os ETFs que seguem índices das OUTRAS REGIÕES:
EUROPA
EURP11: ETF negociado na B3 que segue índices europeus.
Taxa de administração de 0.30% ao ano. Sujeito à variação cambial.
MERCADOS EMERGENTES
EMEG11, ETF negociado na B3 que segue o índice de mercados emergentes, incluindo países como Russia, Brasil e México.
Taxa de administração...
2021-07-0703 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#32. ETFs listados na B3: Estados UnidosBem-vindos ao Podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
Este é o primeiro episódio de uma série de episódios onde apresentaremos todos os ETFs listados na B3, classificando-os por classes de ativos. Neste episódio cobriremos 2 ETFs que seguem índices dos ESTADOS UNIDOS:
SPXI11
ETF negociado na B3 que segue o índice S&P 500 da Bolsa de Nova Iorque.
Taxa de administração 0.21% ao ano. Sujeito à variação cambial.
IVVB11
ETF negociado na B3 que segue o índice S&P 500 da Bolsa de Nova Iorque.
Taxa de...
2021-07-0602 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#31. O que são ETFs e quais são suas vantagens?Bem-vindos ao Podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos.
Neste episódio discutiremos o que são ETFs e quais são as vantagens em usar ETFs nos seus investimentos.
EXCHANGE TRADED FUNDS
ETF (ou fundo de índice):
Um ETF (exchange traded fund) - também chamado de fundo de índice no Brasil - é um ativo financeiro negociado na bolsa de valores.
É constituído de vários ativos financeiros de uma mesma classe e busca replicar a performance de um determinado índice, seja ele de renda fixa ou de renda variável.
ETFs são util...
2021-07-0502 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#30. Passos para executar a estratégia passiva de investimentos: Passo 3 (de 3)Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos.
No episodio de hoje, vamos finalizar a discussão sobre os 3 PASSOS PARA EXECUTAR A ESTRATÉGIA PASSIVA
Passo 3: Tempo e oportunidades
Não se desespere com crises ou notícias negativas: aproveite as oportunidades e as condições (ou ciclos) do mercado.
Espere o tempo (juros compostos!) agir, protegendo e rentabilizando seu capital no longo prazo.
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2021-07-0402 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#29. Passos para executar a estratégia passiva de investimentos: Passo 2 (de 3)Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestao Passiva de Investimentos.
No episodio de hoje, vamos continuar a discussao sobre os 3 PASSOS PARA EXECUTAR A ESTRATÉGIA PASSIVA
Passo 2: Mantenha-se investido
Faça apostes periódicos em sua carteira (e re-balanceie sempre que necessário), usando a corretora da sua preferência.
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2021-07-0302 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#28. Passos para executar a estratégia passiva de investimentos: Passo 1 (de 3)Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestao Passiva de Investimentos.
No episodio de hoje, vamos iniciar a discussao sobre os 3 passos para executar a estrategia passiva de investimentos:
PASSOS PARA EXECUTAR A ESTRATÉGIA PASSIVA?
Passo 1: Perfil, objetivos e carteira
Defina suas metas de investimento (ex: retorno de 10% ao ano) e monte uma carteira que tenha capacidade de alcançar tais objetivos mas também adequada ao seu perfil como investidor (conservador, moderado, agressivo, etc).
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2021-07-0201 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#27. Caracteristica de uma carteira passiva: Dados e Estudos AcademicosBem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestao Passiva de Investimentos.
No episodio de hoje, vamos discutir um das carateristicas de uma carteira passiva de investimentos:
BASEADA EM DADOS E ESTUDOS ACADÊMICOS.
Uma carteira passiva deve ser construída com capacidade (estatística) de alcançar as expectativas e explorar as descobertas de estudos acadêmicos e da indústria de investimentos.
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2021-07-0101 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#26. Caracteristica de uma carteira passiva: Aportes e RebalanceamentoBem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestao Passiva de Investimentos.
No episodio de hoje, vamos continuar a discutir as carateristicas de uma carteira passiva de investimentos:
APORTES E REBALANCEAMENTO FREQUENTES.
Uma carteira passiva recebe aportes regulares de maneira a obter vantagem da regra #1 do mercado: comprar na baixa (e vender na alta).
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2021-06-3002 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#25. Caracteristica de uma carteira passiva: Longo Prazo e OportunidadesBem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestao Passiva de Investimentos.
No episodio de hoje, vamos continuar a discutir as carateristicas de uma carteira passiva de investimentos:
VISA O LONGO PRAZO PORÉM ATENTA ÀS OPORTUNIDADES.
Uma carteira passiva visa o longo prazo mas também aproveita oportunidades, tais como as antecipações nos ciclos de mercado.
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2021-06-2901 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#24. Caracteristica de uma carteira passiva: Construida com ETFsBem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestao Passiva de Investimentos.
No episodio de hoje, vamos continuar a discutir as carateristicas de uma carteira passiva de investimentos:
CONSTRUÍDA COM ETFs.
Uma carteira passiva é geralmente construída usando ETFs. Vantagens dos ETFs:
Maior simplicidade.
Menores taxas de administração.
Menor risco.
Rentabilidade em linha com o mercado.
Baixa necessidade de acompanhamento (ou de rotação de carteira).
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2021-06-2801 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#23. Caracteristica de uma carteira passiva: DiversificadaBem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestao Passiva de Investimentos.
No episodio de hoje, vamos continuar a discutir as carateristicas de uma carteira passiva de investimentos:
DIVERSIFICADA.
Uma carteira passiva é bem-diversificada:
entre diferentes geografias.
entre classes de ativos (de preferência pouco ou não-correlacionados).
no tempo.
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2021-06-2703 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#22. Caracteristica de uma carteira passiva: Orientada aos objetivos e ao perfil.Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestao Passiva de Investimentos.
No episodio de hoje, vamos comecar a discutir as carateristicas de uma carteira passiva de investimentos:
ORIENTADA AOS OBJETIVOS E AO PERFIL.
Uma carteira passiva é baseada nos objetivos de investimentos e no perfil de investidor.
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2021-06-2601 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#21. Exemplo de Objetivos Financeiros de Longo Prazo: Rentabilizar o capitalNeste episódio do podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos discutiremos um último exemplo de objetivo financeiro de longo prazo:
Exemplo 4: Rentabilizar o capital
Este objetivo financeiro visa investir o seu dinheiro para rentabilizá-lo. Em outras palavras, colocar o seu dinheiro para trabalhar para você.
Pode-se, por exemplo, estabelecer uma expectativa de rentabilidade média de 8 a 12% ao ano.
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2021-06-2501 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#20. Exemplo de Objetivo Financeiro de Longo Prazo: Renda PassivaNeste episódio do podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos continuamos a discutir exemplos de objetivos financeiros de longo prazo.
Exemplo 3: Renda passiva
Este objetivo financeiro visa a obtenção de uma renda passiva, ou seja, pagamento periódico de dividendos (ou proventos), provenientes do capital já investido. Pode-se, por exemplo, buscar uma meta de 0.4% ao mês, similar ao retornos dos aluguéis de imóveis.
Está objetivo está bastante associado ao perfil conservador.
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2021-06-2401 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#19. Exemplo de Objetivo Financeiro: Proteção contra a inflação e/ou desvalorização do RealNeste episódio do Podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos discutiremos um segundo exemplo de objetivo de investimento de longo prazo.
Exemplo 2: Proteção contra a inflação e/ou desvalorização do Real
Este objetivo financeiro visa proteger o capital em termos de poder de compra ao longo do tempo. Busca-se reduzir os efeitos negativos da inflação e/ou da desvalorização do Real. Pode-se, por exemplo, almejar uma meta de retorno de 3 a 5% ao ano (i.e a inflação média nos últimos anos)
Está objetivo está bastante associado ao perfil moderado.
2021-06-2301 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#18. Exemplo de Objetivos Financeiros de Longo Prazo: Preservação do patrimônioNeste episódio do Podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos, discutiremos exemplos de objetivos financeiros de longo prazo.
Exemplo 1: Preservação do patrimônio
Este objetivo financeiro visa essencialmente preservar o capital que já foi conquistado. Pode-se, por exemplo, almejar uma meta de retorno de 4.25% ao ano (SELIC atual).
Este objetivo está bastante associado ao perfil conservador.
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2021-06-2202 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#16. O que é "Rebalanceamento de carteira"Neste episódio do Podcast TRENDSET Gestão Passiva de Investimentos, vamos discutir o que é rebalanceamento.
Rebalanceamento é a atividade de comprar mais...dos ativos que menos desempenharam na carteira visando voltar à alocação proporcional desejada.
Pode ser feito por meio de novos aportes ou pela venda (integral ou parcial) dos ativos que desempenharam melhor na carteira.
Geralmente o re-balanceamento é periódico (ex: todo início de ano) ou é feito quando a carteira desvia-se significativamente da alocação desejada.
Na prática, o que acontece é que estaremos comprando ativos mais baratos, via novos aportes e/ou...
2021-06-2002 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#15. O que são "aportes" e como eles impactam seus investimentos.Bem-vindos ao Podcast TRENDSET: Gestão passiva de investimentos.
Neste episódio discutiremos mais um conceito importante - Aportes - e como eles impactam seus investimentos.
Aportes são os investimentos (pense em algo como um depósito) feitos regularmente em uma carteira de investimentos.
Visam aumentar o volume de capital investido por meio de novas compras.
Normalmente são feitos a partir das economias feitas (ou proventos recebidos) pelo investidor em um determinado período, ou seja, a diferença entre as receitas e as despesas.
E se pensássemo...
2021-06-1902 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#14. O seu perfil como investidor: Investidor Arrojado (ou Agressivo)No episódio de hoje do Podcast TRENDSET - Gestão Passiva de Investimentos, falaremos do perfis de investidor Arrojado (ou Agressivo).
Perfil Arrojado/Agressivo:
O investidor arrojado (ou agressivo) convive bem com uma maior exposição aos riscos (e potencialmente maiores retornos) do mercado financeiro, ainda que isso represente ter quedas significativas no capital investido.
O investidor arrojado (ou agressivo) investirá majoritariamente em ativos financeiros de renda variável tanto no Brasil como no exterior, tais como ações, fundos imobiliários, opções e cripto-moedas.
Apenas como um exempl...
2021-06-1801 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#13. O seu perfil como investidor: Investidor ModeradoNo episódio de hoje do Podcast TRENDSET - Gestão Passiva de Investimentos, discutiremos o perfil de investidor Moderado.
Perfil Moderado:
O investidor moderado aceita uma exposição baixa aos riscos (e retornos) do mercado financeiro, ainda que isso represente ter quedas (leves) no montante investido.
O investidor moderado tende a investir em ativos financeiros de renda fixa (como o Tesouro Direto) ou até mesmo uma quantia não tão grande em renda variável: ações, fundos de investimento, ETFs e fundos imobiliários.
Apenas como um exemplo...na queda das b...
2021-06-1701 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#12. O seu perfil como investidor: Investidor ConservadorNo episódio de hoje do Podcast TRENDSET - Gestão Passiva de Investimentos, falaremos dos perfis de investidor que existem e a importância de conhecer o seu perfil.
QUAIS SÃO OS PERFIS DE INVESTIDOR?
Conservador:
O investidor conservador é bastante averso aos riscos, pois não consegue ver seu saldo total ser menor do que o montante investido.
O investidor conservador Investirá em ativos financeiros considerados seguros como poupança, imóveis, previdência privada ou títulos públicos que seguem a taxa SELIC.
Apenas como um exemplo, na...
2021-06-1602 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#11. O que são "juros compostos" e qual a implicação disso para o investidor.Neste episódio do podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos, vamos discutir o conceito de juros compostos:
Imagine que você comprou um título de tesouro direto que paga 10% de juros ao ano. O investimento feito foi de R$1.000
Ao final do primeiro ano, você receberá 10% sobre o valor investido, ou seja R$ 100. O saldo passa a ser R$ 1100.
Ao final do segundo ano, os juros de 10% são aplicados sobre o montante total, resultando em R$110 (0.10 * 1100). O saldo total passa a ser R$ 1210.
Ao final do terceiro ano, os juros d...
2021-06-1502 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#10. Utilizando a "Fórmula do Valor Futuro" para alcançar seu primeiro milhão.Neste episódio do podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos, quero apresentar a vocês a FÓRMULA DO VALOR FUTURO:
VALOR FUTURO (future value): Saldo final estimado do seu #investimento.
VALOR INICIAL (starting value): valor inicial que você investe.
(Note que você pode começar do zero)
APORTE (contribution): quanto você investe todo mês.
TAXA DE RETORNO (rate): rentabilidade (média) da sua carteira de investimentos no longo prazo.
TEMPO (time): por quanto tempo você irá investir.
No episódio anterior, utilizamos a fórmula do valor futur...
2021-06-1401 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#9. Qual seria o saldo final investindo R$ 1.000 todos os meses, por 20 anos?Neste episódio do podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos, quero apresentar qual seria o saldo final do seguinte investimento:
Valor inicial (em Reais): 1.000
Aporte mensal (em Reais): 1.000
Duração do investimento (em meses): 240
Taxa média de retorno da carteira (% por mês): 1%
Saldo final estimado: 1.000.147,92 Reais
Cálculos feitos com base na fórmula do valor futuro com aportes regulares:
FV= Valor Inicial * (1+taxa)^tempo + Valor Aporte*[(1+taxa)^tempo -1] /taxa
Quem somos:
Sou Arthur...
2021-06-1301 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#8. O que é "Renda Variável"Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos. Neste episódio apresentaremos um conceito importante:
Renda Variável
Renda variável é uma categoria de investimentos onde não se sabe qual será a rentabilidade final do investimento feito.
Como o próprio nome diz, os preços dos ativos investidos variam (significativamente) ao longo do tempo, podendo até mesmo apresentarem rentabilidade negativa.
Normalmente são investimentos sem prazo determinado.
Exemplos de ativos financeiros de renda variável: ações, fundos de ações, ETFs e fundos imobiliários
...
2021-06-1201 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#7. O que é "Renda Fixa"Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos. Neste episódio apresentaremos um conceito importante:
Renda Fixa
Renda Fixa é uma categoria de investimentos onde sabe-se previamente qual será a rentabilidade final do investimento feito.
Normalmente são investimentos com prazos determinados.
Exemplos de ativos financeiros de renda fixa: poupança e títulos do tesouro direto.
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2021-06-1101 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#6. O que são ETFs ou fundos de índices.Bem-vindos ao podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos. Neste episódio discutiremos um conceito importante: ETFs (ou fundos de índice), amplamente utilizado em estratégias passiva de investimentos.
ETF (ou fundo de índice)
Um ETF (exchange traded fund) - também chamado de fundo de índice no Brasil - é um ativo financeiro negociado na bolsa de valores.
É constituído de vários ativos financeiros de uma mesma classe e busca replicar a performance de um determinado índice, seja ele de renda fixa ou de renda variável.
ETFs são utilizados em...
2021-06-1003 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#5. O que é "Gestão Passiva de Investimentos"Neste episodio discutiremos um conceito importante:
Gestão Passiva de Investimentos
É uma estratégia de investimentos, geralmente de longo prazo, onde busca-se obter a mesma rentabilidade média/histórica dos principais índices dos mercados financeiros, como o S&P 500 ou o IBOVESPA.
É implementada por meios de fundos de índices (também chamados ETFs) que apresentam uma maior diversificação (e consequentemente menores riscos) do que ativos isolados, tal como uma ação de uma determinada empresa.
Esta estratégia demanda menor esforço (e conhecimento) para acompanhamento, pois evita compras e vendas d...
2021-06-0901 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#4. O que é "carteira de investimentos" (ou portfólio)?Neste quarto episódio, discutiremos um conceito bastante importante para o investidor da estratégia passiva: Carteira de Investimentos
Uma carteira de investimentos (ou portfólio) representa o conjunto de investimentos feitos por uma pessoa (ou instituição).
Normalmente possui mais de um ativo financeiro em mais de uma classe de ativos.
É descrita em termos de alocações (ex: 25% em Renda Fixa, 25% em Fundos imobiliários, 25% em ações, etc)
Apresenta uma rentabilidade variável ao longo do tempo, geralmente medida em percentual por ano (ex: média de 12.34% ao ano) ou em um determinado período (ex: 5.78% em 2020).
...
2021-06-0801 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#3. Antes de investir...Bem-vindos ao Podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos.
Neste terceiro episódio discutiremos os dois principais pré-requisitos para se cumprir antes de investir:
NÃO TENHA DÍVIDAS
Não faz sentido algum investir se você tem dívidas críticas. Então elimine (ou reduza significativamente) suas dívidas.
TENHA UMA RESERVA DE EMERGÊNCIA
Caso não tenha patrimônio suficiente para se manter por alguns meses se algo der errado, crie uma reserva de emergência: de 3 a 6 vezes o seu custo mensal.
Que...
2021-06-0702 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#2. Por que investir de forma passiva?Bem vindos ao Podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos.
Neste segundo episódio discutiremos as duas principais razões para se investir de forma passiva:
POR QUE INVESTIR DE FORMA PASSIVA?
"SE NÃO PODE VENCÊ-LO, JUNTE-SE A ELE"
No longo prazo, são pouquíssimos os investidores que conseguem "bater o mercado" de forma consistente, com baixo risco.
Estudos mostram que em mais de 80% dos casos, as estratégias ativas de investimento - tais como stock picking, day trading e timing the market - perdem para "a média de mercad...
2021-06-0602 minTRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos#1. Por que investir?Neste primeiro episódio do Podcast TRENDSET: Gestão Passiva de Investimentos eu gostaria de discutir com vocês a seguinte questão: POR QUE INVESTIR?
São duas as razões:
"VOCÊ, SÓCIO DAS EMPRESAS MAIS RENTÁVEIS DO PLANETA"
Você não ficará rico trabalhando para os outros - e nem para você mesmo - das 9 às 18 todos os dias.
"TEMPO LIVRE NO FUTURO"
Para garantir uma aposentadora digna, você terá que colocar seu dinheiro para trabalhar para você e esperar o tempo agir sobre ele.
Quem...
2021-06-0501 min