Jacek Lempart - Podcast Details

Shows

System Trader Jak wybrać najlepszy ETF?Po kilku miesiącach prac w końcu oddaję w Wasze ręce najbardziej kompleksowy zbiór rankingów ETF w Polsce! W tym materiale tłumaczę jak z tego wszystkiego korzystać.🔥 Kanał YT portalu atlasETF 👉 https://www.youtube.com/@atlasETF🔥 Atlas ETF-ów po polsku!👉 https://atlasetf.pl== tu mnie znajdziesz ==📌 Blog & podcast: https://systemtrader.pl📌 X: https://twitter.com/J_Lempart📌 Grupa na FB: https://www.facebook.com/groups/SystemTrader📌 Instagram: https://www.instagram.com/jacek.lempart/

2025-01-2215 min

Jak inwestować?Jak inwestować Q&A – Jacek Lempart i Artur WiśniewskiPo serii wywiadów czas na odcinek typu Q&A – Jacek Lempart i Artur Wiśniewski odpowiedzą na zebrane od Was pytania. Odcinek będzie transmitowany LIVE, więc będzie można też zadawać pytania “na żywo”. Przewidywany czas trwania: ok. 60-90 min.Spis treści3:57 – W jakim zakresie można obracać środkami na rachunkami IKE i IKZE?5:25 – Czy ETF-y są objęte limitem czasu trwania?8:32 – Jak inwestując pieniądze dla dzieci, prowadzić osobne konta dla każdego z nich?9:48 – Czy warto dodać dzieci jako współwłaścicieli konta maklerskiego, aby uniknąć postępowania spadkowego?13:15 – Jaki ryzy...

2025-01-121h 47

System Trader Inwestycyjne (i nie tylko) podsumowanie 2024Tradycyjnie na moim blogu rok rozpoczynam podsumowaniem roku ubiegłego. Zapraszam do omówienia moich poczynań rynkowych, ale i tych biznesowych. Przy okazji życzę superowego wejścia w Nowy Rok!🔥 Kanał YT portalu atlasETF 👉 https://www.youtube.com/@atlasETF🔥 Atlas ETF-ów po polsku!👉 https://atlasetf.pl== tu mnie znajdziesz ==📌 Blog & podcast: https://systemtrader.pl📌 X: https://twitter.com/J_Lempart📌 Grupa na FB: https://www.facebook.com/groups/SystemTrader📌 Instagram: https://www.instagram.com/jacek.lempart/

2025-01-0453 min

Jak inwestować?🔴 ETF Managed Futures [Jacek Lempart i Artur Wiśniewski]Historia uczy, że w oceanie inwestycji, akcje w długim terminie osiągają najwyższe stopy zwrotu. Niestety bardzo nimi “buja”, czego wiele osób może nie wytrzymać. Dlatego do portfela przeważnie dodaje się mniej lub więcej obligacji. Dzięki temu “falowanie” jest mniejsze, jednak trzeba zaakceptować też niższe stopy zwrotu. Czy można poprawić wyniki mniejszym “kosztem”? Jak mawiał Harry Markovitz, jedynym darmowym obiadem w inwestowaniu jest dywersyfikacja”. Elementem, który może ją zwiększyć są strategie Managed Futures. Jeżeli chcecie je poznać, zapraszamy na webinar, który poprowadzą Jacek Lempart i Artur Wiśniewski. Po zakończeniu prezentacji, od...

2024-12-101h 24

Jak inwestować?🔴 Rankingi ETF (LIVE) – Jacek Lempart i Artur WiśniewskiPo serii wywiadów czas na odcinek specjalny. Jacek Lempart i Artur Wiśniewski opowiedzą o nowych Rankingach ETF, które są dostępne na atlasETF.pl. Odcinek będzie transmitowany LIVE, więc będzie można też zadawać pytania “na żywo”. Przewidywany czas trwania: ok. 60-90 min.Spis treści02:20 – Jak zacząć inwestować w ETF?06:23 – Jak korzystać z rankingów?15:08 – Jak znaleźć Rankingi ETF na atlasETF?17:45 – Dlaczego są osobne rankingi na ETF-y z Europy i USA?23:34 – Jak często rankingi są aktualizowane?28:04 – Skąd wiedzieć, jaki indeks wybrać?31:26 – Jakie ETF-y są uwzględniane w Rankingach?36:34 – Według których kryteriów t...

2024-11-161h 11

System Trader Tajemnicze trio kontrolujące światową gospodarkę? 🌍Czy słyszeliście o BlackRock, Vanguard i StateStreet? Te trzy gigantyczne firmy inwestycyjne mają swoje palce w niemal każdym kawałku finansowego tortu! Wyobraźcie sobie, że mają po kilkanaście % udziałów w większości spółek z indeksu S&P 500 – to jakby trzymały w garści sporą część światowej gospodarki.Ale czy to powód do niepokoju? 😱 A może to tylko teoria spiskowa? 🕵️‍♂️W najnowszym odcinku zagłębimy się w fascynujący świat globalnych finansów i odkryjemy:• Jak te trzy firmy zdobyły tak ogromną władzę?• Czy naprawdę mamy się czego obawiać?• J...

2024-11-1512 min

System Trader Krótka historia ETF-ówChoć młodsi inwestorzy mogą postrzegać ETF-y jako nowość lub chwilową modę w świecie inwestycji, rzeczywistość jest zupełnie inna. Te instrumenty finansowe mają już ponad trzydziestoletnią historię i przez ten czas przeszły imponującą ewolucję. Daleko im do przemijającego trendu – ETF-y stały się trwałym i istotnym elementem współczesnego krajobrazu inwestycyjnego.🔥 Zbuduj i przetestuj portfel w oprogramowaniu #ST 👉 https://systemtrader.pl/sklep 🔥 Atlas ETF-ów po polsku!👉 https://atlasetf.pl

2024-11-0814 min

System Trader Prześwietlam „Złote Portfele”Robodoradca Finax wprowadził niedawno rozwiązanie zwane “Złotymi Portfelami”. Umożliwiają one inwestowanie w portfele składające się z ETF-ów, eliminując przy tym ryzyko walutowe.W tym materiale szczegółowo analizuję tę nową ofertę.Poruszam istotne kwestie dotyczące ryzyka walutowego oraz rebalancingu portfela w kontekście podatkowym. Te zagadnienia mogą okazać się wartościowe dla szerszego grona inwestorów, niezależnie od ich zainteresowania konkretną ofertą Finax.🔥 Złoty Portfel od Finax, czyli polskie instrumenty i brak ryzyka walutowego. Czy warto?👉 https://jakoszczedzacpieniadze.pl/zloty-portfel-od-finax-czy-warto🔥 Zbuduj i przetestuj portfel w oprogramowaniu #ST 👉 htt...

2024-10-2925 min

System Trader Managed Futures jest zbyt skomplikowane?Niektórzy twierdzą, że strategie Managed Futures są zbyt skomplikowane, by je stosować zgodnie z zasadą „inwestuj tylko w to, co rozumiesz”. Jednak warto się zastanowić, czy znajomość ogólnej koncepcji nie jest wystarczająca do inwestowania, nawet bez szczegółowej wiedzy o implementacji. Taka sytuacja jest powszechna wśród inwestorów pasywnych, którzy często rozumieją jedynie ogólne założenia indeksów, w które inwestują, a nie ich szczegółową konstrukcję.🔥 Zbuduj i przetestuj portfel w oprogramowaniu #ST 👉 https://systemtrader.pl/sklep 🔥 Atlas ETF-ów po polsku!👉 https://atlasetf.pl

2024-10-2512 min

System Trader Najtańszy ETF = najlepszy?Na rynku regularnie pojawiają się nowe, tańsze fundusze ETF. Często można spotkać sytuację, gdzie dwa ETF-y śledzą ten sam indeks, ale jeden z nich ma znacznie niższe opłaty niż drugi. Nasuwa się pytanie: czy zawsze warto wybierać najtańszy dostępny ETF, kierując się wyłącznie kosztem?🔥 Zbuduj i przetestuj portfel w oprogramowaniu #ST 👉 https://systemtrader.pl/sklep 🔥 Atlas ETF-ów po polsku!👉 https://atlasetf.pl

2024-10-1826 min

System Trader 13 błędów podczas budowania strategiiZanim zainwestujemy swoje pieniądze, dobrze opracować i zweryfikować strategię. Niestety mamy tylko dane historyczne. W tym odcinku wskażę 13 pułapek których powinniśmy unikać podczas przeprowadzania tzw. backtestingu.🔥 Zbuduj i przetestuj portfel w oprogramowaniu #ST 👉 https://systemtrader.pl/sklep 🔥 Atlas ETF-ów po polsku!👉 https://atlasetf.pl

2024-10-1124 min

Jak inwestować?Jak inwestować Q&A [Jacek Lempart i Artur Wiśniewski]Po serii wywiadów czas na odcinek typu Q&A – Jacek Lempart i Artur Wiśniewski odpowiedzą na zebrane od Was pytania. Odcinek będzie transmitowany LIVE, więc będzie można też zadawać pytania “na żywo”. Przewidywany czas trwania: ok. 60-90 min.Spis treści04:15 – Jakie są potencjalne implikacje dla ETF-ów w związku z rosnącą popularnością inwestycji alternatywnych?09:00 – Czy ETF na międzynarodowy indeks akcji daje w rzeczywistości większą dywersyfikację ryzyka niż ETF na S&P500, jeśli większość firm w tym drugim to międzynarodowe korporacje?13:06 – Jakie czynniki mogą...

2024-09-281h 36

System Trader Dlaczego portfel 100% akcji NIE JEST optymalny?Powszechnie uważa się, że aby mieć najwyższą stopę zwrotu, należy mieć w portfelu jak najwięcej akcji. Faktycznie historia pokazuje, że pośród wszystkich klas aktywów, akcje pomnażały kapitał najszybciej. Ale czy to oznacza, że jeśli chcemy maksymalnej stopy zwrotu, to powinniśmy inwestować 100% kapitału w akcje?🔥 Zbuduj i przetestuj portfel w oprogramowaniu #ST 👉 https://systemtrader.pl/sklep 🔥 Atlas ETF-ów po polsku!👉 https://atlasetf.pl

2024-08-3129 min

System Trader 100% akcji w portfelu i ... YOLO?Jestem wielkim zwolennikiem inwestowania w globalny portfel akcji. Czy zatem porada w stylu "100% akcji i YOLO" ma sens? Byłbym bardzo ostrożny, zwłaszcza jeśli miałoby to być zalecenie dla kogoś, kto nie ma doświadczenia z inwestowaniem.🔥 Zbuduj i przetestuj portfel w oprogramowaniu #ST 👉 https://systemtrader.pl/sklep 🔥 Atlas ETF-ów po polsku!👉 https://atlasetf.pl

2024-08-0217 min

Jak inwestować?Jak inwestować? - sesja pytań i odpowiedzi [Jacek Lempart + Artur Wiśniewski]Po serii wywiadów czas na odcinek typu Q&A – Jacek Lempart i Artur Wiśniewski odpowiedzą na zebrane od Was pytania. Odcinek będzie transmitowany LIVE, więc będzie można też zadawać pytania “na żywo”. Przewidywany czas trwania: ok. 60-90 min.Spis treści03:11 | Czy inwestując długoterminowo zmienność ma w ogóle znaczenie?06:45 | Jak reagować na obsunięcia portfela dla inwestorów o różnych tolerancjach na ryzyko?08:18 | Co robiliście z akcjami w trakcie kryzysu finansowego w 2008 roku - sprzedawaliście, trzymaliście czy kupowaliście?13:44 | Czy ogólna liczba akcji posiadanych przez E...

2024-07-301h 32

System Trader atlasETF Herosem Rynku! + rozmowa o Managed FuturesZapraszam do rozmowy z Michałem Szafrańskim (JakOszczedzacPieniadze.pl) o jego podejściu do inwestowania i wykorzystania Managed Futures. To taki poszerzony komentarz tego o czym wraz z Michałem mówiłem na konferencji WallStreet w tym roku, czyli o Managed Futures właśnie.Na początku jednak pochwalimy się wygraną atlasETF w ramach Herosa Rynku Kapitałowego 2024!🔥 Zbuduj i przetestuj portfel w oprogramowaniu #ST 👉 https://systemtrader.pl/sklep 🔥 Atlas ETF-ów po polsku!👉 https://atlasetf.pl

2024-07-1251 min

System Trader Nie popełniaj tego błędu! Jak poprawnie porównywać ETF-y?Porównując do siebie ETF-y warto pamiętać o ich indeksie / benchmarku. Nawet jeśli z pozoru to ETF „na to samo”. W przeciwnym razie spoglądając na wykres możemy dojść do błędnych wniosków. W tym materiale pokazuję jaka pułapka na nas czyha gdy na wykresie porównujemy 2 podobne ETF-y i jak sobie z nią poradzić.🔥 Zbuduj i przetestuj portfel w oprogramowaniu #ST 👉 https://systemtrader.pl/sklep 🔥 Atlas ETF-ów po polsku!👉 https://atlasetf.pl

2024-06-2811 min

System Trader Co lepsze, czyli: LifeStrategy vs ACWI+EDOJeden z Widzów zadał mi pytanie, co jest lepsze: ETF LifeStrategy czy ETF ACWI (globalne akcje) + obligacje EDO. W tym materiale staram się pokazać plus i minusy obu podejść oraz zwrócić uwagę na pewne pomijane, choć ważne, aspekty inwestowania.🔥 Zbuduj i przetestuj portfel w oprogramowaniu #ST 👉 https://systemtrader.pl/sklep 🔥 Atlas ETF-ów po polsku!👉 https://atlasetf.pl

2024-06-2121 min

System Trader Od 114 USD do milionaWarren Buffett kupił swoje pierwsze akcje na początku 1942 roku jako 11 letni chłopiec. Zainwestował wtedy 114 dolarów. Gdyby te pieniądze pracowały w akcjach z indeksu S&P 500 (+ reinwestycja dywidend), dziś wartość portfela wynosiłaby milion dolarów. 😎🔥 Zbuduj i przetestuj portfel w oprogramowaniu #ST👉 https://systemtrader.pl/sklep🔥 Kanał portalu https://www.youtube.com/@atlasETF🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 👉 https://atlasetf.pl

2024-06-1411 min

System Trader Crisis Alpha, czyli jak zabezpieczyć portfel na ciężkie czasyJuż w piątek (7 czerwca, 2024), będę miał przyjemność wraz z Michałem Szafrańskim (JakOszczedzacPieniadze.pl), zaprezentować Wam materiał o zabezpieczeniu portfela inwestycyjnego na ciężkie czasy. Omówimy na początku klasyczne podejście wykorzystujące akcje i obligacje, a następnie pokażemy jak można wykorzystać strategie Managed Futures, aby portfel nie tylko był bezpieczny, ale przy okazji też nie tracił potencjału wzrostu.atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #ST

2024-06-0619 min

System Trader Akcje globalne bez USA (nowy ETF)W Europie dostępny jest teraz ETF na globalny koszyk akcji z wyłączeniem tych z USA. Ktoś zapyta: no i co z tego? Ano, jak ktoś lubi aktywne strategie, to może taki ETF ułatwić nam życie.atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #STStrategia GEM

2024-05-3113 min

System Trader Idealny portfel 60/40?Jakie proporcje portfela inwestycyjnego przyjąć, aby był to najlepszy portfel? Akcje, obligacje, złoto, a może towary? A co gdybym Wam powiedział, że to nie ma znaczenia?atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #STStrategia GEM

2024-05-2412 min

Przemek Górczyk Podcast #298 Czy Chiny Wygryzą USA? Czego Sztuczna Inteligencja Nie Zastąpi? Inwestowanie - Jacek LempartChociaż nie zapraszamy wskazanych nam gości do podcastu, nie prowadzimy płatnych wywiadów, ani nie nagrywamy sponsorowanych odcinków, to wciąż możemy wypromować u nas Twoją markę :) Jeżeli interesuje Cię reklama swojej firmy w naszym podcaście we wstępie do rozmowy, to śmiało pisz na maila partner@pgpodcast.pl Razem na pewno wymyślimy coś fajnego :) Dodatkowe materiały znajdziesz tutaj: ⁠https://www.instagram.com/przemekgorczyk/⁠ 🎬 🗣️ Oglądaj i komentuj na YouTube: https://youtu.be/3gDXnMQGU9w Ukończył studia na kierunku informatyka Akademii Górniczo-Hutniczej w Krakow...

2024-05-142h 29

System Trader Moje sposoby na dyscyplinę w inwestowaniuNagrałem kiedyś odcinek o tym jak kluczowym elementem w inwestowaniu jest dyscyplina. Dziś przyszedł czas na praktyczny przykład. W odpowiedzi na pytanie Widza opowiadam jakie haki stosuję, aby z dyscypliną realizować swoją strategię inwestycyjną.atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #ST

2024-04-1221 min

System Trader Dlaczego nadmiar wiedzy może... szkodzić? (w inwestowaniu)Temat tego odcinka może brzmieć absurdalnie. Jak to nadmiar wiedzy może szkodzić? Zwykle mówię tu coś dokładnie odwrotnego, że należy się edukować.Ale faktycznie w świecie inwestowania większa wiedza niekoniecznie musi przekładać się na lepsze wyniki, choć to mało popularna opinia. Jak to możliwe? Odpowiedź w tym materiale.atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #ST

2024-04-0716 min

System Trader Dywidendy z ETF-ów. Jak to działa?Jedne ETF-y wypłacają dywidendy, inne je reinwestują. Niby to prosty mechanizm, jednak regularnie pojawiają się pytania wskazujące na to, że nie jest on do końca rozumiany.atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #ST

2024-03-2217 min

System Trader Tabela prawdy... i niezrozumieniaJakie stopy zwrotu dawały różne aktywa na przestrzeni dekad? Jakie z tego płyną wnioski dla inwestora? Czy świat inwestowania jest teraz zupełnie inny, niż 100 lat temu? Na to i wiele innych pytań odpowiadam w tym materiale.atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #ST

2024-03-1525 min

System Trader Praca w branży IT?Czy mając 30 lat na karku nie jest za późno aby przeskoczyć do branży IT?atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #ST

2024-03-0819 min

System Trader Dywersyfikacja emitentów ETF?Sporo mówiłem o dywersyfikacji portfela, bo to bardzo ważny temat. Dziś powiem o dywersyfikacji firm dostarczających ETF-y. Czy warto to robić? Co dzięki temu można zyskać? A może coś można stracić?atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #ST

2024-03-0118 min

System Trader Dyscyplina w inwestowaniu - jak o nią zadbać?Można mieć najlepszy plan inwestycyjny, ale nic z niego, jeśli nie będziemy w stanie się go trzymać. Czy można coś poradzić na to, aby inwestować z większą dyscypliną? Postaram się udzielić kilku porad w tym materiale.atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #ST

2024-02-2318 min

System Trader Dostatnia prywatna emerytura dla każdego?„Nie inwestuje, bo nie mam pieniędzy” – w tym materiale pokazuję, że to tylko wymówka. Nie obiecuję cudów ani szybkiego stania się milionerem. Ale pokazuję, że odkładanie i inwestowanie nawet niewielkich pieniędzy w skali wielu lat może dać wymierne rezultaty.atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #ST

2024-02-1620 min

System Trader Managed Futures – Święty Graal w świecie inwestowania?Managed Futures to jedna z najmniej znanych klas aktywów, choć w branży finansowej funkcjonuje ona od wielu dekad. W tym odcinku tłumaczę co się za nią kryje, odpowiadając na pytania przysłane przez jednego z Widzów.atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #ST

2024-02-0918 min

System Trader Ryzyko walutowe w akcjachInwestorzy bardzo często obawiają się inwestowania poza Polską z powodu ryzyka walutowego. Branża finansowa przychodzi tu z odpowiedzią w postaci produktów zabezpieczających portfel przed wahaniami portfela ze względu na różnice kursów walut. Ale czy to na pewno dobre rozwiązanie?atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #ST

2024-02-0218 min

System Trader Nadchodzą wielkie zmiany w atlasETF.plDecyzja o utworzeniu pierwszego polskiego portalu ETF zapadła rok temu. Dziś, pół roku od jego uruchomienia, stoimy przed ogromnymi zmianami jakie nastąpią niebawem. Podpisaliśmy bowiem umowę licencyjną na dane z firmy Morningstar.atlasETF - portalZaprojektuj swój portfel - oprogramowanie #ST

2024-01-2616 min

System Trader Koniec bloga?Nowy rok to dobry moment na podsumowanie minionego i zaplanowanie działań na przyszłość. U mnie zdecydowanie miniony rok minął pod znakiem projektu #atlasETF, czyli pierwszego polskiego portalu ETF. Wejście w ten projekt ma jednak konkretne konsekwencje i o tym mówię w tym odcinku.👉Atlas ETF-ów po polsku! 👉 Kanał YT portalu #atlasETF👉 Zbuduj i przetestuj portfel w oprogramowaniu #ST

2024-01-1913 min

System Trader #111: Inwestycyjne (i nie tylko) podsumowanie roku 2023Powoli to już robi się tradycja, że początek nowego roku rozpoczynam od podsumowania moich rachunków inwestycyjnych. W tym odcinku zapraszam Was do podsumowania moich rynkowych (i nie tylko rynkowych) zmagań w roku 2023. Przedstawiam w szczegółach wyniki, dzielę się swoimi przemyśleniami i wnioskami, a na koniec wspominam o planach na rok 2024.

2024-01-1249 min

Jak inwestować?Od programowania do ETF-ów [Jacek Lempart]Gościem pierwszego odcinka jest Jacek Lempart, współzałożyciel portalu atlasETF.pl, w ramach którego niniejszy cykl powstaje.Autorzy projektu, kierując się transparentnością, postanowili podzielić się własnymi doświadczeniami w pierwszej kolejności.Podejście Jacka do inwestowania jest oparte o jasne reguły decyzyjne, co ma związek z tym, że jest programistą. Jak wiele osób w IT, ma relatywnie, na tle społeczeństwa, wysokie zarobki i jest w stanie sporo oszczędzać. Ma dość aktywne podejście do inwestowania, a ETF-y nie są jedynym instrumentem, który stosuje.

2024-01-051h 20

System Trader Prostszy portfel, mniej podatków?Budując portfel na rachunku opodatkowanym należy pamiętać, że wysokość podatków jest mocno skorelowana z liczbą ETF-ów, z których go budujemy. Warto też pamiętać, że przeprowadzanie rebalancingu w portfelu dopłatami ma swoje granice. Jak to może wyglądać w praktyce prezentuję w tym materiale.Jak otworzyć rachunek w Interactive Brokers?👉 https://atlasetf.pl/akademia/jak-otworzyc-rachunek-w-interactive-brokers/🔥 Zbuduj i przetestuj portfel w oprogramowaniu #ST 🔥 👉 https://systemtrader.pl/sklep 👈🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 🔥👉 https://atlasetf.pl 👈👉 Metody rebalancingu pasywnego portfela a podatki + kalkulator rebalancingu https://systemtrader.pl/metody-rebalanc...

2024-01-0512 min

System Trader Mało znany fakt o portfelu 60/40Czynnikiem mającym największy wpływ na to czy inwestor osiągnie sukces, jest to, czy wytrzyma z obranym portfelem. Zanim więc się na coś zdecydujemy warto odrobić zadanie domowe, aby było mniej zaskoczeń w przyszłości. Tymczasem okazuje się, że większość nie wie, ile lat trwał najsłabszy okres najbardziej popularnego portfela inwestycyjnego na świecie – portfela 60/40.Jak otworzyć rachunek w Interactive Brokers?👉 https://atlasetf.pl/akademia/jak-otworzyc-rachunek-w-interactive-brokers/🔥 Zbuduj i przetestuj portfel w oprogramowaniu #ST 🔥👉 https://systemtrader.pl/sklep 👈 🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 🔥👉 https://atlasetf.pl 👈

2023-12-2920 min

System Trader Czy IKZE (nadal) się opłaca?Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego, w skrócie IKZE, to jedna z formuł oszczędzania w ramach tzw. III filaru emerytalnego. Zachętą ustawodawcy przy IKZE jest to, że wpłaty na taki rachunku w danym roku podatkowym obniżają bazę opodatkowania na PIT. Dodatkowo nie płacimy podatku 19% od zysków kapitałowych.Sęk w tym, że po osiągnięciu wieku korzyści podatkowej, czyli gdy mamy skończone 65 lat, przyjdzie zapłacić nam 10% podatku od całej kwoty na IKZE. Czy to się zatem opłaca, zwłaszcza gdy na PIT nasza stawka podatku jest mniejsza niż 10%?

2023-12-2218 min

System Trader Ten sam ETF, różna stopa zwrotu?! Jak to możliwe?Jak to jest możliwe, że ten sam ETF w różnych miejscach (serwisach, platformach maklerskich) może mieć inną cenę, a nawet inną stopę zwrotu za wybrany okres? Naturalnie jest to bardzo niepokojące i mam nadzieję, że w tym materiale nieco Wam to rozjaśnię.Jak otworzyć rachunek w Interactive Brokers?👉 https://atlasetf.pl/akademia/jak-otworzyc-rachunek-w-interactive-brokers/🔥 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 🔥👉 https://systemtrader.pl/st 👈🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 🔥👉 https://atlasetf.pl 👈

2023-12-1514 min

System Trader Portfel bez akcji z USA?Wielu inwestorów, również tych bardzo znanych i szanowanych, mówi o inwestowaniu wyłącznie w akcje amerykańskie. Sam John C. Bogle, ojciec inwestowania pasywnego, był zwolennikiem inwestowania tylko w S&P 500. W tym materiale odpowiemy sobie na pytanie co by się stało, gdybyśmy w portfelu nie mieli w ogóle akcji amerykańskich. Wreszcie, czy lepiej mieć w pasywnym portfelu akcje amerykańskie, czy globalne?👉 https://mebfaber.com/2023/04/01/what-if-you-owned-no-us-stocks/🔥 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 🔥👉 https://systemtrader.pl/st 👈🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 🔥👉 https://atlasetf.pl 👈

2023-12-0817 min

System Trader 3 największe nieporozumienia o portfelu 60/40Tak zwany portfel 60/40 to najczęściej cytowany i zarazem najbardziej znany portfel na świecie. W pewnym sensie to taki wzorzec, do którego przyrównywane są inne inwestycje. W teorii składa się on w 60% z akcji i 40% z obligacji. Sęk w tym, że to tylko teoria, bo praktyka może od niej bardzo mocno odbiegać. 🔥 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 🔥👉 https://systemtrader.pl/st 👈🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 🔥👉 https://atlasetf.pl 👈

2023-12-0112 min

System Trader [vlog] OIPE - czy to ma sens?OIPE, czyli Ogólnoeuropejski Indywidualny Produkt Emerytalny, to kolejna formuła mająca na celu zachęcić inwestorów do samodzielnego budowania kapitału z myślą o jesieni życia. W tym materiale staram się odpowiedzieć na pytanie, czy ma ona sens. Zapraszam!🔥 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 🔥👉 https://systemtrader.pl/st 👈🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 🔥👉 https://atlasetf.pl 👈

2023-11-2428 min

System Trader #110: Jak inwestować, by chronić i pomnażać kapitał? – wywiad z Nickiem MaggiulliPo prostu kupuj! – oto co proponuje Nick Maggiulli jeśli idzie o inwestowanie w książce pod tym właśnie tytułem. Jest to znakomita pozycja, ponieważ traktuje inwestowanie w bardzo prosty i praktyczny sposób. Nick przy pomocy twardych danych obala mity ze świata finansów osobistych i inwestowania. Odpowiada na pytania, przedstawia rozwiązania i daje skuteczne sposoby na sukcesywną budowę majątku.🔥 Po prostu kupuj🔥👉 https://poprostukupuj.pl 👈🔥 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 🔥👉 https://systemtrader.pl/st 👈🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 🔥👉 https://atlasetf.pl 👈

2023-11-211h 02

System Trader Co musisz wiedzieć przy wyborze ETF?ETF to świetny instrument, wręcz prawdopodobnie największa innowacja w świecie inwestowania ostatnich dekad. W tym krótkim materiale mówię co powinniśmy wiedzieć przy wyborze ETF-a do portfela.🔥 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 🔥👉 https://systemtrader.pl/st 👈🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 🔥👉 https://atlasetf.pl 👈👉 Brokerzy z USA: https://atlasetf.pl/akademia/ranking-brokerow-zagranicznych-etf-y-amerykanskie/

2023-11-1718 min

System Trader Sztuka nicnierobienia (#PasywnaRewolucja)Jak do tego doszło, że w świecie inwestowania nicnierobienie okazało się bardzo sensowną strategią? Zapraszam do zapisu mojego wystąpienia z konferencji #PasywnaRewolucja.Oprogramowanie #ST 👉 https://systemtrader.pl/stAtlas ETF-ów po polsku! 👉 https://atlasetf.pl

2023-11-1032 min

System Trader #109: Redukcja kosztów jako najpewniejsze źródło zysku z inwestycji – wywiad z Andrew Beer o ETF-ach na strategie managed-futuresFundusze hedgingowe od zawsze były mocno ograniczone jeśli idzie o ich dostępność dla przeciętnego inwestora. Ale wraz z rewolucją zapoczątkowaną przez fundusze ETF, są one teraz na wyciągnięcie ręki dla mas. Dziś mając w kieszeni dosłownie kilkadziesiąt dolarów można zainwestować w to co fundusze hedgingowe.Zapraszam do mojej rozmowy z Andrew Beer, twórcą ETF-a na tzw. strategie managed futures, osoby z 30 letnim doświadczeniem w tej branży.👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce

2023-11-031h 04

System Trader Odkładanie życia na późniejWizja bycia wolnym finansowo, w której nie musimy się do końca życia martwić o zarabianie pieniędzy, brzmi bardzo atrakcyjnie. Ale czy warto dążyć do niej za każdą cenę?🔥 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 🔥👉 https://systemtrader.pl/st 👈🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 🔥👉 https://atlasetf.pl 👈

2023-10-2712 min

System Trader ETF-y na ciężkie czasy (i nie tylko)Dziś opowiem Wam o najmniej znanych i jeszcze mniej rozumianych ETF-ach w Polsce. Tymczasem głośno o nich wtedy, gdy na rynkach akcji leje się krew, a inwestorzy w większości liżą rany. Wtedy pojawia się zdziwienie, niedowierzanie wręcz – jak to jest możliwe?! Warto jednak dodać, że takie ETF-y mogą być świetnym uzupełnieniem klasycznego portfela opartego na akcjach i obligacjach, redukując jego ryzyko, a nawet podnosząc stopę zwrotu.🔥 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 🔥👉 https://systemtrader.pl/st 👈🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 🔥👉 https://atlasetf.pl 👈

2023-10-2024 min

Bo czemu nie?#292 – Nasz czas. (Jacek Lempart)Transkrypcja:Transkrypcję tego odcinka znajdziesz tutaj. Rozmowa z Jackiem Lempartem – o technologiach, finansach i błędach oraz zdrowym podejściu życia. #BoCzemuNie ? POBIERZ ODCINEK Linki: Zadaj pytanie w odcinku lub zgłoś temat! Newsletter podcastu Gość: Jacek Lempart Oprogramowanie System Trader Portal ETF Atlas Pasywnego Inwestora Kanał YouTube Podcast Jacka Blog i podcast „Jak Oszczędzać Pieniądze?” #205 – Technologia w służbie inwestowaniu (Finax) Odcinek z Pawłem Jońca Książka „Innowatorzy” Biografia „Leonardo da Vinci” Książka „Finansowy Ninja” Partnerzy technologiczni:...

2023-10-131h 19

System Trader Najprostszy portfel EVERCzęstą wymówką, aby nie inwestować, jest to, że wymaga to wielkiej wiedzy i czasu. W tym materiale udowodnię, że wcale tak być nie musi. Inwestowanie może być bardzo proste i zajmować dosłownie kilka minut w roku. Proces można wręcz zautomatyzować. Przy okazji zyskujemy większy spokój ducha, pozwalając rynkowi wykonać pracę.🔥 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 🔥👉 https://systemtrader.pl/st 👈🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 🔥👉 https://atlasetf.pl 👈

2023-10-1322 min

System Trader Zapomniana klasa aktywów, czyli managed futuresWiększość inwestorów słyszało o takich klasach aktywów jak akcje, obligacje czy towary – jak chociażby złoto. Zwłaszcza akcje i obligacje są tradycyjnie postrzegane jako podstawowy budulec portfela inwestycyjnego.Niewielu nadal inwestorów słyszało o klasie aktywów określanej mianem „managed futures”. Jeszcze mniej inwestorów ma choćby pobieżne zrozumienie co za nimi się kryje.Tymczasem to bardzo ciekawa klasa aktywów, która może być pomocna w redukcji ryzyka inwestycyjnego i warto choćby ją poznać, nawet jeśli z niej nie będziemy korzystać.

2023-10-0620 min

System Trader Ryzyko wyzerowania konta (na emeryturze)Choć spadki na rynkach martwią wielu początkujących inwestorów, oni zwykle mają bardziej powód do świętowania niż narzekania.Inaczej jest jednak w sytuacji, gdy zbliżamy się do momentu, w którym chcemy wypłacać pieniądze z portfela, albo właśnie zaczęliśmy to robić. Wówczas gwałtowny spadek wartości portfela może być dla nas bardzo groźny. To tak zwane ryzyko sekwencji.W tym materiale powiem, jak można sobie z nim radzić.👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w

2023-09-2919 min

System Trader Szampan z okazji słabych wyników inwestycyjnych?Wielu początkujących inwestorów jest zdegustowanych słabymi wynikami w pierwszych latach. Nawet jeśli rzetelnie się przygotowali do inwestowania budując strategię, ciężko może być zaakceptować, że kapitał miałby większą stopę zwrotu na choćby lokacie bankowej. W tym materiale tłumaczę, dlaczego powinno być wręcz odwrotnie: słabe wyniki inwestycyjne na początku naszej inwestorskiej kariery powinny być powodem do… radości.👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce

2023-09-2211 min

System Trader Czy ETF LifeStrategy to szajs (?)W komentarzu na YouTube ktoś napisał, że jest zawiedziony popularnym ETF-em Vanguard LifeStrategy 80/20 (V80A), że to strata czasu i pieniędzy. Padło wręcz określenie, że ten produkt to po prostu szajs, a zwykłe „dziaderskie” konto oszczędnościowe wypada lepiej. Myślę, że to świetna okazja do wytłumaczenia kilku kwestii związanych z inwestowaniem. Zapraszam serdecznie.👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce

2023-09-1521 min

System Trader [vlog] Perfekcyjna strategia (nie istnieje)Każdy początkujący inwestor chciałby móc inwestować tak, że jak są wzrosty na rynku, to wchodzi na rynek, a jak te się kończą, to go opuszcza. Dane historyczne dają nawet wrażenie, że to wcale nie musi być takie trudne. Również prognozy głoszone przez analityków mogą sprawiać takie wrażenie. Ale rzeczywistość jest bardziej brutalna. Na szczęście pomaga zaakceptowanie faktu, że nie istnieje idealna strategia inwestycyjna, ale i tak można z powodzeniem inwestować.👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce

2023-09-0813 min

System Trader [vlog] Złoto: the GOOD, the BAD and the UGLYZłoto jest szczególnym aktywem w świecie inwestowania: rozpala dyskusje do czerwoności. Jedni są jego zagorzałymi fanami, inni wręcz przeciwnie – nie pozostawiają na nim suchej nitki. W tym materiale przedstawię swoje spojrzenie, popierając je twardymi danymi.👉 Złoto w portfelu? Fakty i mity.👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce

2023-09-0119 min

System Trader [vlog] Pieniądze = szczęście?Dużo i często mówię o inwestowaniu pieniędzy. Dziś nieco o ich wydawaniu. :)Niektórzy mówią, że pieniądze szczęścia nie dają. Czy zatem szczęście daje bieda? No chyba ciężko mówić o szczęściu, jeśli mamy problem związać koniec z końcem. W tym materiale mówię jak ja widzę rolę pieniędzy w życiu.Dla jasności – to moje opinie, moje doświadczenia, moje przemyślenia – nie trzeba się zgadzać.👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce

2023-08-2517 min

System Trader [vlog] Życie z giełdy?Czy można być rentierem z pieniędzy zainwestowanych na giełdzie? A jeśli tak – to jakie należy spełnić warunki, aby to mogło się udać? Od razu podpowiem – nie chodzi o żadną cudowną metodę inwestycyjną, a o chłodną kalkulację i zdrowy rozsądek. Szczegóły w tym odcinku!👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce

2023-08-1814 min

System Trader [vlog] Ile czasu na inwestowanie?Inwestowanie własnych pieniędzy jest nadal dla większości społeczeństwa obszarem mało rozpoznanym. Wymówki, z powodu których tego nie robimy są różne, np. brak pieniędzy, brak wiedzy, brak czasu. Dziś postaram się odpowiedzieć na pytanie: ile potrzeba czasu na nauczenie się inwestowania, a następnie prowadzenie portfela.👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce

2023-08-1116 min

System Trader [vlog] ETF-y na momentum – czy warto?Świat ETF-ów przekracza kolejne granice i od dostarczania inwestorowi prostych pasywnych strategii oferuje również gotowe aktywne strategie. Jedną z takich strategii jest tzw. momentum, czyli dobór do portfela spółek będących w trendzie wzrostowym.Dziś przybliżę indeksy momentum i postaram się odpowiedzieć na pytanie czy warto sobie nimi zaprzątać głowę.👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce

2023-08-0416 min

System Trader [vlog] Czy to dobry moment na zakup akcji z indeksu NASDAQ-100?Czy to dobry moment na zakup indeksu NASDAQ, pomimo, że już tak mocno urósł w tym roku? – takie pytanie otrzymałem od jednego z Widzów (dziękuję). W tym materiale postaram się rzeczowo odpowiedzieć – choć uprzedzam – przyszłości nie znam. Ale… wcale jej znać nie potrzeba, aby móc skutecznie inwestować. Zapraszam!👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce

2023-07-2810 min

System Trader #108: Co to są strategie managed-futures i dlaczego warto się nimi zainteresować?Akcje, obligacje, towary, nieruchomości, waluty czy nawet kryptowaluty – o tych klasach aktywów słyszał każdy inwestor. Chyba każdy też słyszał o tym, że warto mieć w portfelu więcej niż jedną klasę aktywów, żeby rozproszyć ryzyko.Ale niewielu słyszało o klasie strategii stanowiących de facto odrębną klasę aktywów – managed futures. Jeszcze mniej osób wie co kryje się za takimi strategiami i to pomimo tego, że są stosowane od dziesięcioleci. Krąży o nich za to wiele opinii często odległych od rzeczywistości. Po części dlatego, że tradycyjnie s...

2023-07-212h 15

System Trader [vlog] Jaka może być miesięczna prywatna emerytura z IKE?Sporo mówię o inwestowaniu, strategiach, kosztach, podatkach, ryzyku. To wszystko jest ważne, ale jeszcze ważniejsze, by w ogóle zacząć inwestować. Dlatego dziś podziałam na Waszą wyobraźnię i powiem Wam na jak dużą emeryturę możecie liczyć w ramach inwestowania na rachunku IKE.👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce

2023-07-1423 min

System Trader #107: Atlas ETF – przedstawiam darmowy portal ETF-ów po polsku!Albo grubo, albo wcale – ta idea przyświeca mi od początku mojej blogowej i podcastowej kariery. A to wywiady z tuzami branży finansowej na świecie w ramach podcastu, a to autorskie oprogramowanie #ST pozwalające rzetelnie opracować i zweryfikować strategię inwestycyjną.W zeszłym roku z kolei premiera szkolenia Atlas Pasywnego Inwestora, którego jestem współautorem. Na potrzeby tego szkolenia zbudowaliśmy profesjonalne studio nagraniowe, a produkcja pochłonęła już niemal milion złotych!No a teraz to: portal ETF-ów po polsku. Atlas ETF! Kolejny projekt z serii: robię, bo chcę i mogę. Od razu wyraźnie...

2023-07-071h 09

System Trader #106: Inwestujesz? Po prostu kupuj! – wywiad z Michałem SzafrańskimEdukacja finansowa w Polsce pozostawia wiele do życzenia. Większość społeczeństwa albo w ogóle nie buduje kapitału z myślą o przyszłości, a jak już to robi to często korzysta z drogich, a nierzadko wręcz toksycznych instrumentów. Choć warto też dostrzec pozytywne zmiany zachodzące w ostatnich latach. Popularyzuje się powoli kultura długoterminowego inwestowania. Ogromną rolę w tym procesie odgrywają nie tylko instytucje finansowe, ale i niezależni blogerzy i autorzy książek. Zapraszam do rozmowy z Michałem Szafrańskim, autorem bloga „Jak oszczędzać pieniądze”, autorem bes...

2023-06-302h 00

System Trader [vlog] Golden Butterfly: najlepszy portfel pasywny ever?Pasywni inwestorzy nie muszą walczyć z rynkiem, ale i tak stoją przed dylematem: jaką przyjąć strukturę portfela? Ile akcji, akcje amerykańskie czy globalne, ile obligacji, czy dodawać złoto? A to zaledwie tylko mały wycinek możliwości jakie ma przed sobą inwestor.Dziś prezentuję przykład konkretnego portfela o nazwie „Golden Butterfly”. Niektórzy uważają go za najlepszy portfel pasywny. Czy mają rację?👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce

2023-06-2315 min

System Trader [vlog] ETF Vanguard LifeStrategy, czyli co poszło nie tak?Minęło niemal 2,5 roku od chwili uruchomienia ETF-ów Vanguard LifeStrategy. Jest to znakomity produkt, bardzo prosty, wręcz bezobsługowy. Ale to nie oznacza jeszcze, że inwestowanie od razu jest łatwe. Nie jest i nigdy nie będzie.Piszę o tym, ponieważ otrzymałem w ostatnich miesiącach informacje będące wyrazem zmęczenia, czy wręcz niezadowolenia tym produktem. Dlaczego?👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce

2023-06-1615 min

System Trader [vlog] BUM!🔥 Portal ETF-ów po polsku już niebawem!Panie i Panowie – oto nadchodzi pierwszy portal funduszy ETF w Polsce! Przedstawiam „Atlas ETF”, czyli miejsce gdzie będzie można znaleźć kompleksowe informacje o świecie funduszy ETF.👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce

2023-06-1215 min

System Trader [vlog] Skąd wypłacać kapitał w pierwszej kolejności? IKE, czy rachunek zwykły?Warto inwestować na rachunku nieopodatkowanym IKE, bo to pewna korzyść. Niestety ustawodawca nałożył limity kwot jakie możemy wpłacić na taki rachunek w danym roku. Jeśli są one dla kogoś zbyt małe możemy być zmuszeni do inwestowania części kapitału również na rachunku opodatkowanym. W tym odcinku odpowiem z którego rachunku warto wypłacać pieniądze w pierwszej kolejności gdy jesteśmy już na emeryturze, aby było to podatkowo optymalne.👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce

2023-06-0915 min

System Trader [vlog] 7 grzechów pasywnego inwestoraInwestowanie pasywne zdobywa popularność, bo jest tanie, proste, a przy tym daje znakomite wyniki w długim okresie. Jednak to nie oznacza, że na inwestora nie czyhają żadne pułapki. To też nie oznacza, że prostota idzie w parze z łatwością. Czasami wręcz inwestor może nie zdawać sobie sprawy, że coś robi nie tak. Dlatego w tym materiale zaprezentuję grzechy główne pasywnego inwestora. Ku przestrodze, by być lepszym inwestorem.👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce

2023-06-0518 min

System Trader [vlog] Przykładowy portfel na 30 lat (wg Kamila)Opanowanie minimum teorii o inwestowaniu z pewnością się przyda, ale jednak dopiero przejście na grunt praktyczny rozbudza mocniej uwagę przyszłych inwestorów. Dlatego zamiast katowania Was teorią dziś zaprezentuję i skomentuję przykład pomysłu na portfel jednego z Widzów.👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce

2023-06-0213 min

System Trader [vlog] Q&A: ETF, czyli o co w tym wszystkim chodzi?W tym odcinku odpowiadam na pytanie Widza. Dowiecie się m.in. jaki ETF jest „najlepszy”, jak rozliczać podatki, co mówią dane o inwestowaniu i jaki mamy potencjał do wzrostów. Zapraszam!👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce

2023-05-2913 min

System Trader [vlog] Uważaj, żeby nie popłynąć z pasywnym portfelem!Dziś zapraszam do materiału dla osób, które szukają maksymalnej prostoty w prowadzeniu swojego portfela pasywnego, a zarazem chcą mieć pewność, że nie popełniają kardynalnych błędów po drodze. Co powiecie na to, żeby rebalancingu... nie robić? Jeśli ktoś woli uniknąć przykrych zaskoczeń po latach, w postaci poniesienia niepotrzebnych kosztów, w tym podatkowych, to warto zapoznać się z tym nagraniem.👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce

2023-05-2616 min

System Trader [vlog] Inwestować całość, czy w ratach?Zwykle kapitał budujemy na przestrzeni lat, dopłacając co pewien czas świeże środki na rachunek. Co jednak w sytuacji, gdy mamy na podorędziu większy kapitał (np. spadek)? Zainwestować go w całości od razu, czy może podzielić na transze i inwestować w transzach? Z jednej strony rynki rosną przez większość czasu, z drugiej zaś pojawiają się obawy, że jak tylko zainwestujemy, to na rynek nadejdą spadki.👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce

2023-05-2211 min

System Trader [vlog] Jak zarządzać pasywnym portfelem?Pasywne inwestowanie cieszy się popularnością, bo jest proste, tanie no i działa. Ale mimo wszystko budując taki portfel samodzielnie warto robić to w sposób świadomy i zarządzać nim w mądry sposób. Dzięki temu po latach możemy mieć nawet extra kilkanaście procent więcej kapitału. Bez dodatkowego ryzyka!👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce

2023-05-1914 min

System Trader [vlog] Jak sobie radzić z nadmiarem informacji?Naturalne jest przekonanie, że im będziemy lepiej poinformowani jako inwestorzy, tym będziemy mogli podjąć bardziej trafną decyzję inwestycyjną. Niestety czai się tu sporo zagrożeń, z których zwłaszcza osoby początkujące mogą nie zdawać sobie sprawy. W tym odcinku postaram się podpowiedzieć jak radzić sobie z nadmiarem otaczających nas informacji. Zapraszam serdecznie!👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce

2023-05-1518 min

System Trader [vlog] Testowanie przeszłości – czy to ma sens?Dane z przeszłości to wszystko co mamy. Przyszłości nie zna NIKT.Backtesting, czy też po polsku analiza historycznych danych rynkowych, budzi wiele skrajnych emocji. Jedni zachwalają, inni potępiają w czambuł. Wiadomo: analiza wsteczna jest zawsze skuteczna. Moim zdaniem prawda leży gdzieś pośrodku i w tym odcinku przedstawiam zalety i wady takiego podejścia.👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce

2023-05-1217 min

System Trader [vlog] Dlaczego warto inwestować?Kilka dni temu moja znajoma powiedziała, że ogląda moje filmy na YouTube, ale… nie bardzo rozumie o czym mówię. 🙂 Czas to naprawić! 🙂 Owszem lubię drążyć tematy inwestycyjne do spodu, co naturalnie zawęża pole odbiorców takich treści. WIĘKSZOŚĆ nas to osoby bez jakiegokolwiek doświadczenia w inwestowaniu. W sumie można by powiedzieć: i co z tego – nie każdy musi się tym interesować. Sęk w tym, że wiedza z zakresu zarządzania naszymi pieniędzmi jest bardzo ważna dla KAŻDEGO z nas i może nam realnie pomóc w życiu.W tym odcinku...

2023-05-0818 min

System Trader [vlog] Nie inwestuję, bo nie mam pieniędzy - to tylko wymówka!Ileż to razy słyszałem: nie inwestuję, bo nie mam pieniędzy. Inne, bardzo częste wymówki to brak wiedzy, brak czasu, obawy przed ryzykiem (inwestowanie to kasyno!), albo obawy przed skomplikowanymi rozliczeniami podatkowymi.W tym odcinku skupię się przede wszystkim nad wymówką pod tytułem „nie mam pieniędzy”. Tak – wymówką, i piszę to z pełną świadomością, a dowody zawarte są w tym odcinku. Rozprawię się też z pozostałymi wymówkami.Ale dla jasności: tu nie chodzi o krytykowanie kogokolwiek, a pobudzenie do działania. Pokazanie, że to wszystko wcale nie...

2023-05-0519 min

System Trader [vlog] Inwestować aktywnie czy pasywnie?Zanim zaczniemy inwestować musimy (a przynajmniej powinniśmy) obrać określoną strategię. Tu na początku musimy odpowiedzieć sobie na pytanie jak chcemy inwestować: aktywnie czy pasywnie.Na czym polegają różnice? Jakie są wady i zalety obu podejść?W tym odcinku pokażę przykłady na to, że możemy zastosować oba podejścia... równocześnie, a co więcej – może mieć to głęboki sens. Przy okazji wcale nie musi to oznaczać ogromnego nakładu czasu z naszej strony, wcale nie musi to też oznaczać usilnej poprawy wyniku inwestycji, ale może pomóc w jeszcze lepszym rozproszeniu ryzy...

2023-05-0120 min

System Trader [vlog] ETF syntetyczny: czy warto?Inwestorzy coraz częściej trafiają w ofercie na tzw. syntetyczne ETF-y. Z jednej strony brzmi to może mało zachęcająco i podskórnie czujemy czyhające tam ryzyka, a z drugiej strony jesteśmy kuszeni potencjalnie wyższą stopą zwrotu, bo zupełnie legalnie możemy na przykład uniknąć płacenia podatku u źródła.W tym odcinku tłumaczę różnice pomiędzy ETF-ami fizycznymi i syntetycznymi oraz na czym polega tzw. syntetyczna replikacja. Dzięki temu łatwiej zrozumieć potencjalne ryzyka i podjąć świadomą decyzję inwestycyjną.👉 Atlas Pasywnego Inwestora (nabór do 28 kwietnia 2022)👉 H...

2023-04-2820 min

System Trader [vlog] Czy obligacje EDO chronią przed inflacją?Obligacje EDO mają masę zalet i są interesującym instrumentem – w szczególności w okresie podwyższonej inflacji. Ale warto przyjrzeć się im bliżej, bo nie wszystko łatwo dostrzec na pierwszy rzut oka.W tym materiale nie tylko wyjaśnię jak takie obligacje działają, ale też na ile są skuteczne w walce z inflacją.👉 Jak zbudować portfel radzący sobie z inflacją?👉 Atlas Pasywnego Inwestora (nabór do 28 kwietnia 2022)👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas ETF-ów po polsku!

2023-04-2420 min

System Trader 🔥 #105: Jak mądrze dbać o swoje inwestycje?Zacznę nietypowo, ale i prezentowany materiał nie jest ot, zwyczajnym materiałem. Bardzo polecam go KAŻDEMU bo do zaoszczędzenia jest MASA pieniędzy.To co dziś usłyszycie jest absolutnym unikatem. I nie przesadzam – przygotowanie tego materiału wymagało miesięcy pracy programistycznej, zestawu bardzo drogich danych, a później jeszcze masę godzin na przygotowanie samej treści. Nie znajdziecie tego absolutnie nigdzie indziej. Fakty, twarde dowody, a nie luźne opinie. Przy okazji pęknie kilka powszechnie powielanych mitów odnośnie inwestowania pasywnego.Inwestowanie pasywne zdobyło popularność, ponieważ choć dostarcza wydawać by się mogło zaled...

2023-04-212h 10

System Trader [vlog] (Mała) prywatna emeryturaWiększość moich materiałów dotyczy osób młodszych, budujących kapitał z myślą jego konsumpcji w przyszłości. Dziś jednak coś innego: omówię przypadek Janka będącego już na emeryturze. Ponieważ Janek ma oszczędności poprosił mnie o podpowiedź jak można nim dysponować i jaką przyjąć strategię.👉 Porównywarka brokerów👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST👉 Atlas Pasywnego Inwestora👉 Atlas ETF-ów po polsku!

2023-04-1716 min

System Trader [vlog] Czy ETF-y akumulujące dywidendy to faktycznie idealny (podatkowo) wybór?W tym odcinku omawiam niuanse podatkowe przy dywidendach wypłacanych przez fundusze ETF. Wielokrotnie mówię, aby preferować ETF-y akumulujące dywidendy – właśnie ze względów podatkowych.Ale sprawa nabiera kolorytu, gdy uwzględnimy w analizie również ETF-y zarejestrowane w USA. A jak do tego dorzucimy jeszcze ETF-y syntetyczne, to już robi się niezły ból głowy. Zapraszam!👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 👉 Atlas Pasywnego Inwestora 👉 Atlas ETF-ów po polsku!

2023-04-1417 min

System Trader [vlog] Czy warto trzymać kapitał poza Polską? (część 2)Ostatnio wspominałem o sensowności otwierania rachunku maklerskiego za granicą. Ponieważ temat Was zainteresował, jak i pojawiły się pewne pytania, a nawet wątpliwości, postanowiłem nagrać drugą część.Przedstawię Wam jak sytuacja wygląda oczami osób z Ukrainy i, uwaga, Rosji. Myślę, że to bardzo pouczające historie. I nie chodzi o to by zakładać czarny scenariusz w Polsce, tak jak ubezpieczając dom nie zakładamy, że się on nam spali. Chodzi o to, by nie wkładać wszystkich jajek do jednego koszyka i mieć większe szanse poradzenia sobie w sytuacjach ekstremalnych.

2023-04-1119 min

System Trader #104: Strategia inwestycyjna na każdą rynkową pogodę. Wywiad z Tomem Basso. [EN]Nawet jeśli mówimy o strategii w inwestowaniu, to bardzo często jest ona postrzegana jako mechanizm do generowania sygnału kupna. Tymczasem to zaledwie początek i w gruncie rzeczy aspekt mniej istotny w całym procesie inwestowania. Dziś mam przyjemność zaprosić Was na rozmowę jaką przeprowadziłem z Tomem Basso – praktykiem z niemal 50-letnim doświadczeniem rynkowym. To osoba świetnie znana w branży, zwłaszcza jeśli ktoś interesuję się strategiami trend-following.W tle naszej dyskusji jest najnowsza książka Toma zatytułowana „The All-Weather Trader”.Poza omówieniem strategii stosowanych przez Toma, porusza...

2023-04-0755 min

System Trader [vlog] ETF LifeStrategy – jaką wersję wybrać dla siebie?ETF-y multiasset Vanguard LifeStrategy to świetny pomysł na sensowny, prosty i tani portfel inwestycyjny. Jak sama nazwa wskazuje - LifeStrategy - jest to strategia na całe życie. Wystarczy kupić i można zapomnieć.Jeśli do tego inwestujemy na rachunku opodatkowanym, to mamy też ogromne korzyści podatkowe, ponieważ rebalancing portfela jest robiony pod parasolem podatkowym funduszu.Ale jak dobrać poziom ryzyka? Vanguard oferuje bowiem kilka odmian, różniących się między sobą poziomem ryzyka: od bardzo defensywnych, z przewagą obligacji, po agresywne, gdzie dominują akcje. Każdy może mieć swoją opinię w temacie, ale dziś pokażę...

2023-04-0315 min

System Trader [vlog] Czy warto mieć zagraniczne konto maklerskie?Dużo mówi się w inwestowaniu o dywersyfikacji, wręcz globalnej dywersyfikacji, gdzie nasz portfel ma akcje z całego świata. Dziś bardzo łatwo to zrobić przy pomocy nawet jednego funduszu ETF.Ale gdzie otworzyć konto maklerskie? W Polsce, czy zagranicą? Wbrew pozorom tu aspekty podatkowe, czy dostępność instrumentów nie muszą być najważniejsze przy podejmowaniu decyzji, choć to o tym zwykle się mówi.Konto maklerskie otwarta zagranicą może pełnić rolę polisy ubezpieczeniowej na sytuacje nadzwyczajne, zwłaszcza jeśli mowa o inwestowaniu kapitału życia. Zapraszam serdecznie!👉 Jak korzystać z Interactive Broke...

2023-03-3113 min

System Trader [vlog] Mój ulubiony wskaźnik rynkowyWielu inwestorów, zwłaszcza początkujących, szuka idealnego wskaźnika rynkowego, który niczym szklana kula odgadnie przyszłość mówiąc, kiedy kupować.W tym odcinku powiem o swojej „szklanej” kuli. Choć od razu dodam – nie oczekujcie żadnej magii. Skorzystam za to z okazji by powiedzieć co wg mnie ma znaczenie w procesie inwestowania.👉 Raport bieżący (styczeń 2023)👉 Strategia IKE👉 Strategia IKZE

2023-03-2714 min

System Trader [vlog] Wy pytacie, ja odpowiadam - Q&AZapraszam dziś do sesji Q&A w której odpowiadam na Wasze pytania.Przy okazji jeśli macie więcej pytań do mnie, to zapraszam do ich zadawania.W tym odcinku:👉 Cykl życia ETF-ów i jakie konsekwencje ma dla inwestora zamknięcie funduszu?👉 Co sądzisz o ETFie na cały świat plus doważenie rynku US ETFem lub ETFami na SP500, Nasdaq, lub Russel2000?👉 Czy faktory momentum i value w długim terminie nie dają czasem tego samego co szeroki rynek średnio?👉 Czy w dobie wysokiej inflacji warto wejść w ETFy sektorowe np. farmaceuty...

2023-03-1012 min

System Trader [vlog] Rachunki emerytalne IKE/IKZE - budowanie kapitału życia w praktyceWraz z przemijającym rokiem 2022 przemijają również limity na konta emerytalne IKE/IKZE. Czy warto korzystać z takich kont? Ile można faktycznie uzbierać kapitału i jakie to są korzyści podatkowe?Zapraszam do mięsistego filmu w tym temacie gdzie na konkretnych przykładach pokażę ile można wypracować sobie „prywatnej” emerytury.== MATERIAŁY UZUPEŁNIAJĄCE ==👉 Korygowanie inwestycji o inflację https://youtu.be/ybYNAUzWS5o👉 Kalkulator opłacalności IKE/IKZE https://systemtrader.pl/narzedzia-inwestora/#4👉 3 proste pomysły na portfel IKE/IKZE + kalkulator opłacalności https://systemtrader.pl/096👉 Wpływ kosztów i podatków na str...

2023-02-2416 min

System Trader [vlog] (Absurdalny) puchar mistrza zarządzaniaW tym odcinku przytaczam przypadek jednego funduszu inwestycyjnego uhonorowanego „pucharem mistrzostwa za zarządzanie” przez Puls Biznesu.Sama idea rankingów funduszy inwestycjnych nie musi być zła, ale niestety w tym przypadku wykonanie budzi pewne wątpliwości.Nie chodzi o czepialstwo, a o to, by nie wprowadzać ludzi w błąd, by rzetelnie edukować społeczeństwo w zakresie odpowiedzialnego inwestowania. I mam nadzieję, że media w Polsce, zwłaszcza biorąc za to pieniądze jak w tym konkretnym przypadku, rzetelniej będą przykładać się do swojej pracy.== LINKI ==🔥 Pobierz demo wersję mojego op...

2023-02-2023 min

Porozmawiajmy o IT Co warto wiedzieć o inwestowaniu? Gość: Jacek Lempart - POIT 153Witam w sto pięćdziesiątym trzecim odcinku podcastu „Porozmawiajmy o IT”. Tematem dzisiejszej rozmowy jest inwestowanie.Dziś moim gościem jest Jacek Lempart – programista, bloger finansowy, podcaster i osoba edukująca w temacie finansów i inwestowania. Autor oprogramowania System Trader ułatwiającego samodzielne inwestowanie.W tym odcinku o inwestowaniu rozmawiamy w następujących kontekstach:jak to się stało, że Jacek zainteresował się inwestowaniem?kiedy najlepiej rozpocząć inwestowanie?po co inwestować?jakie klasy aktywów wyróżniamy?samodzielne inwestowanie przez rachunek maklerski czy fundusze inwestycyjne?jaka jest różnica między inwestowaniem aktywnym i pasywnym?czym są ETFy?czy powinniśmy inwestow...

2022-03-231h 17

System Trader [vlog] Moja historia, czyli PROGRAMISTA na giełdzieJak to się stało, że będąc programistą robię vloga o inwestowaniu na rynkach kapitałowych?📌 Blog & podcast: https://systemtrader.pl 📌 Śledź mnie na Twitterze: https://twitter.com/jacek_lempart 📌 Dołącz do mojej grupy na FB: https://www.facebook.com/groups/SystemTrader

2022-03-0120 min

System Trader #063: Czy fundusze ETF spowodują krach na rynku?Niemal pół wieku temu zrodziła się idea inwestowania indeksowego, czyli strategii polegającej na podążaniu za całym rynkiem bez próby jego pokonywania. Inwestor po prostu kupuje fundusz replikujący określony indeks, nie starając się w aktywny sposób poszukiwać pojedynczych spółek w nadziei na pokonanie rynku. Jest to świadoma rezygnacja z możliwości uzyskania wyniku ponadprzeciętnego. Początkowo wydawało się to wręcz absurdalne, bo kto chce być przeciętnym inwestorem? 🙂 Paradoks polega na tym, że uwzględniając koszty i podatki inwestor taki może w ten sposób mieć lepsze wyniki od aktywnego inw...

2021-04-2341 min

Nic Za Darmo #15 Rozsądne inwestowanie według planu - Jacek Lempart i filozofia System TraderO inwestowaniu racjonalnym, zgodnie z planem i systemowymi założeniami, o rynkach finansowych, inwestowaniu pasywnym, lekcjach z 2020 roku i weryfikowaniu inwestycyjnych mitów - gościem podcastu jest Jacek Lempart, autor bloga, podcastu i oprogramowania System Trader.

2021-01-051h 39