Shows
Průvodce 10 Milionovým DůchodemPoplatky u Penzijka jsou vysoké, přesto nikomu nevadí a proč?
- zveřejnění poplatků o penzijka za rok 2024.
V této epizodě podcastu se zaměříme na vysoké poplatky u penzijního připojištění a proč to nikomu nevadí. Problémem je i konzervativní investiční strategie, která může omezovat potenciální výnosy. Tato epizoda vám poskytne přehled o struktuře poplatků u penzijního připojištění a důvodech, proč lidé často nevěnují těmto poplatkům dostatečnou pozornost, a zároveň nabídne pohled na to, jak tato finanční rozhodnutí ovlivňují vaše dlouhodobé úspory.2024-09-3008 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemProč je výpočet z důchodové kalkulačky IDA nic-neříkajicí?V této epizodě podcastu se zaměříme na to, proč je výpočet z důchodové kalkulačky IDA často zavádějící - nezískáme komplexní pohled na věc, protože audit důchodu není jen o číslech, ale i o důchodovém poměru. Komunikace se státní správou navíc nemusí být optimální, protože se jedná o administrativní pracovníky, nikoli poradce. Tato epizoda vám poskytne důležité informace o tom, proč byste měli přistupovat k důchodovým kalkulačkám s rezervou a jak získat skutečně komplexní přehled 2024-09-1608 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemAudit odvodů sociálního pojištění je pouze jedna třetina úspěch.V této epizodě podcastu se podíváme na audit odvodů sociálního pojištění a proč je to jen jedna třetina úspěchu. Často se s audity setkáváme na sociálních sítích, kde jsou prodávány jako univerzální řešení. Audit sice pomůže dohlásit vše potřebné, ale je k ničemu, pokud nenavazujeme vhodnými finančními produkty. Slouží jako mapa pro lidi, kteří nemají finanční plán a nejsou schopni vydefinovat své cíle. Tato epizoda vám ukáže, proč je důležité nejen provádět audit, ale také nás...2024-09-0212 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemAudit sociálního pojištění a proč by měl zajímat i mladé lidi? - většinou to zajímá lidi, kteří jsou ve starším věku, kteří se chystají na odchod do důchodu.V této epizodě podcastu se budeme věnovat auditu sociálního pojištění a vysvětlíme, proč by měl zajímat i mladé lidi. Obvykle se o něj zajímají starší lidé, kteří se chystají na odchod do důchodu. Je však důležité, aby o něj měli zájem i velmi mladí klienti, kteří nemusí mít splněný potřebný počet let pojištění. I když si mohou potřebné roky dopracovat, co se stane, když náhle zemřou? Tato epizoda vám poskytne důležité informace o sociálním pojištění a důvodech...2024-08-1912 minPrůvodce 10 Milionovým Důchodem10.000.000 Kč na pojištění invalidity může být k ničemu, pokud nevíte tato fakta - Nastavení pojistky když je správně nastavená a klient platí co má nemusí být platné.V této epizodě podcastu se zaměříme na to, proč i 10.000.000 Kč na pojištění invalidity může být k ničemu, pokud nevíte důležitá fakta. Správné nastavení pojistky a pravidelné placení nemusí vždy zaručit platnost pojištění. Pro přiznání je potřeba potvrzení od správy sociálního zabezpečení. Dnes však existují pojišťovny, které plní mimo tento systém, což je velkou výhodou. Tato epizoda vám poskytne klíčové informace pro správné nastavení pojištění invalidity a zajištění jeho efektivity.2024-08-0513 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemProč volíme zahraniční fondy, i když jsme vlastenci.V této epizodě podcastu se zaměříme na otázku, proč volíme zahraniční fondy, i když jsme vlastenci. Často se to týká realitních fondů, protože nemovitosti známe a soucítíme s nimi. Problém však spočívá v tom, že z globálního hlediska je Česká republika velmi malý subjekt. Zahraniční fondy spravují biliony dolarů, a proto je pravděpodobné, že takové fondy mohou přežít i během krize. Tato epizoda vám poskytne jasný pohled na to, proč je investice do zahraničních fondů strategickým rozhodnutím, které může nabídnout vě2024-07-2211 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemJe životní pojištění jenom velký podvod jak tvrdili naši otcové? Pravda a mýty.V této epizodě podcastu se podíváme na otázku, zda je životní pojištění podvod, jak často tvrdili naši otcové. Prozkoumáme pravdy a mýty kolem tohoto finančního produktu a vysvětlíme, proč je důležité rozumět principům pojištění. Podiskutujeme o tom, proč je pravidelné placení pojištění pro mnoho lidí nepochopitelné a jak finanční poradci často nabízejí nejdražší pojištění. Tato epizoda vám poskytne jasný pohled na význam životního pojištění ve vaší finanční strategii.2024-07-0813 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemJe životní pojištění jenom velký podvod jak tvrdili naši otcové? Pravda a mýty.V této epizodě se podíváme na otázku: Je životní pojištění podvod, jak tvrdili naši otcové? Probereme, proč lidé nerozumí principu pojištění a jak funguje vyplácení při nahodilých událostech. Vysvětlíme, proč je pravidelné placení pojištění pro mnoho lidí nepochopitelné. Zaměříme se na roli finančních poradců a význam pojištění invalidity, a jak se vyplácí i bez přiznání od státu.2024-06-2416 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemSvatý investiční dotazník a proč lidé neví o jeho důležitostiV nejnovější epizodě našeho podcastu se podíváme na investiční dotazníky a proč byste o nich měli vědět. Vysvětlíme, jaký je účel investičního dotazníku a jak vám může pomoci určit váš investiční profil, ať už jste konzervativní, vyvážený nebo dynamický investor. Také objasníme, proč byste měli investiční dotazník dodržovat a jak vám může pomoci postupně zlepšovat vaše investiční rozhodnutí.2024-06-1009 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemDíky strachu z poklesu pravděpododně příjdete o miliony.V této epizodě podcastu se zaměříme na to, jak strach z tržních poklesů může vést k ztrátě milionů. Probereme, proč noví investoři často hledají investice s fixními výnosy, jako jsou fondy kvalifikovaných investorů a dluhopisy, a jaké riziko s sebou toto rozhodnutí nese. Vysvětlíme, proč rozumné výnosy vyžadují přijetí rozumného rizika a proč byste měli být opatrní při nabídkách fixního výnosu v nejistém investičním světě.2024-05-2712 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemPravda, o které vám neřekli - státem podporované produkty Penzijko a DIP.V této epizodě podcastu odhalíme pravdu o státem podporovaných produktech Penzijko a DIP. Prozkoumáme, proč i přes zdánlivé výhody jako státní podpora a daňové úlevy, tyto produkty nemusí být vždy výhodné. Vysvětlíme, jak metoda "cukr a bič" může ovlivnit vaše rozhodnutí a proč je důležité pečlivě zvážit dlouhodobé využívání těchto produktů. Nakonec se podíváme na specifika využívání DPS a DIP a jejich dopad na daně pro zaměstnance a podnikatele.2024-05-1309 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemJak má vypadat pravidelná schůzka po roce s poradcem aneb proč jí dělá jeden ze sta?V této epizodě se zaměříme na význam ročních servisních schůzek s finančním poradcem a proč je důležité, aby je pravidelně pořádal. Odhalíme, jak se jednorázové odměny liší od běžného příjmu poradce a proč může být pro vaše finance výhodné se na určitou dobu uskromnit. Vysvětlíme také, jaký dopad má tato změna myšlení na vaši finanční budoucnost a proč to má smysl.2024-04-2915 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemCo mají společného dobrý finanční poradce a dobrý fitness trenér?V nové epizodě podcastu se naučíte, jak se dobrý finanční poradce podobá kvalitnímu fitness trenérovi. Odhalíme, jaké jsou tři základní pilíře přípravy, které fitness trenér využívá k dosažení vašich cílů, a proč je důležité mít konzistentní kontrolu. Také objasníme, proč byste měli vyhledat finančního poradce, který rozumí více než jen finančním produktům a jak pravidelné hodnocení pomáhá dosáhnout vašich finančních cílů.2024-04-1512 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemKdyž je mi mezi 20 až 40 nejlepší poradce není nejlepší investiční specialista pro mou osobu.V dnešním díle našeho finančního podcastu se zaměříme na to, proč ve věku 20 až 40 let nemusí být nejlepší volbou investiční specialista, ale spíše poradce, který rozumí financím komplexně. Probereme, jak se naučit základy finančního života a sestavit rozumný finanční plán a rozpočet, který bude reflektovat vaše osobní potřeby a cíle, aniž byste museli investovat do složitých finančních produktů. A nakonec vysvětlíme, proč je důležité najít poradce s férovým odměňovacím modelem, který se o vás postará i m2024-04-0111 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemProč by mě ani 50 000 do S&P500 nespasilo aneb inflace vždy vyhraje?Psal mi kamarád Honza, že zainvestoval 100 tisíc korun jednorázově do Bitcoinu a že to byla jeho nejlepší investice v životě. Prosím vás jednou provždy naučme se společně pracovat, jakým způsobem zainvestovávat jednorázové částky, jestli vás to zajímá, poslechněte si další epizodu mého podcastu. Kde se velmi jednoduše ve třech jednoduchých krocích naučíme investovat jednorázové částky takovým způsobem, aby to pro vás doopravdy mělo přidanou hodnotu Jestli jsem vás zaujal.2024-03-1813 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemNejlepší hypotéka je takový, kterou mám dřív, než nemovitost.Támhle se staví, támhle se staví, támhle se stavělo a támhle už je dostaveno. Já se vsadím, že většina z těch lidí ale řešilo financování těchto nemovitostí přes klasický hypoteční úvěry. To je ten problém, přátelé. Ty nejchytřejší z nás totiž řeší dřív financování než nákup nemovitosti. My ostatní to děláme obráceně. Jestli vás zajímá princip obrácené hypotéky, který vám zásadně usnadní váš finanční život a také vaše psychické zatížení při financování. Koukněte na další epizodu 2024-03-0414 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemNechci být otrokem svého rozpočtu ale chci mít v penězích pořádek - tipy a triky.Psal mi klient, že by chtěl mít větší přehled ve financích, ale stresuje ho zapisování výdajů. Tak přesně tohle to je problém většiny lidí. Proč si svoje výdaje nehlídají. Jestli vás zajímá, jakým způsobem tohle lze eliminovat a jaké tipy a triky pro toto používat. Podívejte se na další epizodu mého podcastu, ve které vás tyto triky naučím.2024-02-2614 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemProč by mě měl zajímat důchod před 40?Kubo, je mi 30 let, důchod mě ještě úplně nezajímá. Pojďme se bavit o těch investicích. Není to pravda, přátelé. Právě z toho důvodu, že jste mladí, měli by vás zajímat i vaše hodnoty, které získáváte na invalidních, sirotčí a dalších důchodech od státu. Je to z toho důvodu, že stát vám neříká jednu důležitou věc, díky které přijdete až o 250 000,- na 10letém horizontu. O tom, jak o tyto peníze nepřijít, vám povím v další epizodě svého p2024-02-1912 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemJak nezbankrotovat, když mi poklesnou příjmy (rady i pro bohaté)?To, že bohatí lidé jsou bohatí z toho důvodu, že vydělávají velké peníze, je největší nesmysl, který jsem ve svém životě slyšel. Tito lidé jsou bohatí z toho důvodu, že plánují i ty nejhorší scénáře, které mohou nastat. Jestli vás zajímá, jak nezbankrotovat a jak se proti tomu bránit, poslechněte si další díl mého podcastu.2024-02-0517 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemDostal jsem 100 000 od babičky mám je spořit?Psal mi kamarád Honza, že zainvestoval 100 tisíc korun jednorázově do Bitcoinu a že to byla jeho nejlepší investice v životě. Prosím vás jednou provždy. Naučme se společně pracovat - jakým způsobem zainvestovávat jednorázové částky? Jestli vás to zajímá, poslechněte si další epizodu mého podcastu, kde se velmi jednoduše ve třech jednoduchých krocích naučíme investovat jednorázové částky takovým způsobem, aby to pro vás doopravdy mělo přidanou hodnotu.2024-02-0114 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemVánoční speciál Finanční Vlny!Čekají nás velké změny! Jakub Vás v dnešním díle podcastu seznámí s chystanými změnami formátu Finanční Vlny a zároveň zhodnotí minulý rok. Jak z hlediska trhu tak osobních zkušeností s klienty. Máte se na co těšit!2024-01-2226 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemJe rozumné investovat malou část portfolia do rizikových aktiv?Investicemi vydělat anebo ochránit majetek? Obzvlášť s podnikateli je to neustálá diskuze. O tom, proč si Jakub myslí, že investice by měly hlavně ochránit majetek a ani drobnou část portfolia o kterou lze přijít by nealokoval do rizikových aktiv mluví v další epizodě podcastu Finanční vlna.2023-11-2010 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemKolik investovat do alternativních investic, pokud mám přebytečné peníze a má to smysl?Emoce v investování. Dobrý sluha ale zlý pan. Většina lidi, pokud investují očekávají rozumné zhodnocení. Někteří ovšem chtějí mnohem více! Jak přistupovat k investicím, pokud mám dost majetku a mohu si dovolit spekulovat s pár procenty svého portfolia? Má to smysl nebo ne? Svůj názor a odůvodnění dnes v další epizodě podcastu Finanční vlna představí autor: Jakub Smékal.2023-10-3114 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemProč je lepší do renty nepočítat státní důchod?V dnešní epizodě Vám Jakub poví o kontroverzním tématu – připočítávání státního důchodu do renty. Řekne proč sám důchod do renty neřadí a seznámí vás se studií od Českého statistického úřadu ohledně výše a věku odchodu do důchodu. Výše Vašeho důchodu se Vám líbit nebude.2023-10-1613 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemJak používat strategii 4 účtů a k čemu je dobrá?Problém s nedostatečnou likviditou? Možná prostě jen nepočítáte v rozpočtu s jednorázovým výdaji. Jakub v dnešní epizodě prozradí kouzlo strategie 4 účtů, která dokáže zlepší hospodaření 9 z 10 klientů! Poslouchejte novou epizodu podcastu: Finanční vlna! 🌊
2023-10-0613 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemJe likvidní rezerva důležitější než kvalitní investiční portfolio na rentu?Likvidita. Něco, co často klient s poradcem neřeší. Pokud dojde k propadu příjmů tak prvním krokem často bývá zbořit to co oba roky pracně budovali. Klient sáhne do portfolia, protože potřebuje hotovost a naruší tak princip složeného úročení. Jak se proti nedostatku likvidity bránit a jak ho hlídat, tak abychom nikdy nemuseli šahat do zdrojů, které slouží pro splnění cíle? To prozradí Jakub v dalším dílem podcastu Finanční vlna.2023-09-2612 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemJak řešit problém s končící fixací hypotečního úvěru z dob nízkých úrokových sazeb?Končí Vám fixace z doby, kdy jste měli sazbu od 1,89 % až 2,29 % p.a.? Problém. Možná si to ani neuvědomujete ale před několika lety jste udělali dost pravděpodobně chybu, která Vás bude stát více peněz, než by bylo zdrávo. Vše to paradoxně šlo předpovědět. V další epizodě podcastu finanční vlna Jakub ukáže know-how jak přistupovat k fixacím hypotečních úvěrů v kontextu finančního plánu. Zaposlouchejte se do dalšího dílu podcastu Finanční vlna anebo si poslechněte na toto téma nový ž2023-08-2813 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemVyplatí se časovat trh aneb vkládat jednorázové prostředky do investic, když trh roste a nevkládat, když trh klesá?V další epizodě podcastu Finanční vlna Jakub přichází s kontroverzním tématem časováním trhů. Jedni ho doporučují a druzí považují za zlo. Jaká jsou fakta a co se vyplatí lidem, kteří dnes začínají s investicemi ale i zkušeným investorům probral Jakub v jeho klasické dvaceti-minutovce.2023-08-1621 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemRozhovor s Ondřejem Ticháčkem, EFA: Životní pojištění s finančním plánem, titul EFA a jeho přidaná hodnota?Je léto, které je v mnoha odvětvích vnímáno jako období relaxu a odpočinku. Ve financích to platí také, a proto jsem se rozhodl volnou formou v další epizodě podcastu finanční vlna vyzpovídat novopečeného držitele titulu EFA – Ondřeje Ticháčka. S Ondrou jsme probrali, co si myslí o trhu finančního poradenství? Jak mu titul EFA pomohl u práce s klienty, ale také jak si myslí, že dává nebo nedává smysl nastavit životní pojištění? Zajímá vás více? Poslechněte si novou epizodu podcastu Finanční vlna!2023-08-0430 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemFinanční vlna | Proč amatérští investoři volí investice, na které si mohou sáhnout?Mají peníze a rozum. Proto, když investují chtějí, nejen zhodnocení ale také jistotu, že jejich investované prostředky nikam nezmizí. Řeč je o amatérských investorech, kteří se rozhodli investovat své peníze do aktiv jako je zlato nebo investiční nemovitost. Jaké jsou klady a zápory si povíme v dnešní epizodě podcastu Finanční vlna. 🌊2023-07-2022 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemFinanční vlna | Jaký vliv má cena na čekání na pravidelné a jednorázové investice?Cena za čekání. Pojem, který mnoho investorů a klientů nezná přesto je to pojem, který má velmi zásadní efekt na tom, zda dosáhneme
finančních cílů a jak těžké to pro nás bude? V této epizodě probereme cenu za čekání do detailu.
2023-06-2917 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemFinanční vlna | Proč je pro retailového investora vhodnější kupovat fondové řešení před jednotlivými tituly?V dalším díle podcastu Finanční vlna jsme společně probrali, jaké má výhody a nevýhody investovat za pomoci jednotlivých titulu, ať už ti jsou akcie nebo dluhopisy a také proč je pro retailové investory (rodiny, jednotlivce) většinou vhodnější kupovat fondy před jednotlivými tituly.2023-06-0624 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemFinanční vlna | Lidské emoce při propadech trhu aneb 4 fakta, které by jste měli vědět než začnete investovat.To, co lidi odradí od dlouhodobého investování jsou krátkodobé poklesy. I přesto, že je to paradox. V dnešním díle se podíváme na 4 fakta o investování, které byste měli vědět.
2023-05-2321 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemFinanční vlna | Jak pracovat s finančním plánem za předpokladu, že je klient cizinec?V dalším díle epizody podcastu Finanční vlna si Jakub pozval hosta, kterým byla Alena Kropáčková. Alena má vlastní poradenskou firmu, která se zaměřuje na finanční plánování pro cizince. Alena prozradila své know-how práce s jinými národy, porovnali jsme mentalitu vnímání finančního plánování u cizinců s českými občany a v neposlední řadě jsme se bavili o tom, jak se Alena snaží aplikovat principy placeného poradenství u svých klientů.2023-05-1817 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemFinanční vlna | Proč je důležité při investování využívat strategickou alokaci podle Morningstar?Strategická alokace je výraz, který nezná většina investorů. Většina již ví, jak fungují akcie nebo dluhopisy. Nevědí ovšem jak tyto dva nejvyužívanější investiční nástroje využívat tak, aby jim na začátku pomohly se zajímavějším výnosem a na konci s bezpečným ,,finishem’’ bez velkých poklesů před výběrem prostředků. 🔚2023-05-1821 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemFinanční vlna | Úvěry a jejich špatné nastavení mohou negativně ovlivnit rodinný rozpočet a to i přes dodržování finančního plánu.Hosté dnešního podcastu David Kunovjanek a Andy Le vlastní poradenskou firmu L&K Consulting a nové založili i vlastní podcast Finbooster. Dnes nám prozradili, jak s úvěry pracují v kontextu finančního plánu, řeč padla i na to, jak získávají zahraniční klientelu.
2023-04-1027 min
Průvodce 10 Milionovým DůchodemFinanční vlna | Teorie moderního portfolia aneb jak pracovat s portfoliem v čase.V dnešním díle nám Jakub poví něco o slavném ekonomovi Harry Markowitzovi a o jeho teorii moderního portfolia. Zjistíme také, jak pracovat s
portfoliem v čase a jak portfolio postupně při dosahování cílů zkonzervativňovávat.
2023-04-1020 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemFinanční vlna | Proč je spolupráce s finančním poradcem bez finančního plánu méně efektivní?Spolupráce s finančním poradcem má své klady, ale i zápory. Jakub v dnešním díle vysvětlí proč při spolupráci s finančním poradcem vybrat takového, který využívá ve své praxi finanční plány. Zároveň prozradí, proč bez plánu spolupráce nemá dostatečnou efektivitu.2023-03-0630 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemFinanční vlna | Jaký je rozdíl mezi finančním plánem pro zaměstnance a pro podnikatele?Finanční plánování pro podnikatele je specifický obor. Moderátor podcastu Jakub Smékal si pro dnešní díl pozval hosta Duc Trung Nguyena alias Čunga, který se ve své praxi specializuje na placené poradenství pro podnikatele. Společně dnes ukáží základy finančního plánu pro podnikatele a důvody proč by podnikatele měli rozlišovat osobní a firemní majetek.2023-02-2044 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemFinanční vlna | 3 důvody proč nám finanční plán pomůže zlepšit přístup k osobním financím?Finanční plán může zlepšit cestu k osobním financím, za předpokladu toho, že jsou v něm udržované určité náležitosti. V dnešní epizodě Jakub představí tři důvody, proč by měl finanční plán zlepšit přístup k osobním financím a také důvody, proč by měl finanční plán být nedílnou součástí vašeho portfolia.2023-02-1429 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemFinanční vlna | Jak jednoduše sestavit můj osobní finanční plán?V dnešním díle Vám Jakub ukáže, jak si sestavit váš osobní finanční plán. Jaké jsou jeho náležitosti, jaká by měla být příprava pro finanční plán a také jaké možnosti finanční plán přináší.2023-02-1442 minPrůvodce 10 Milionovým DůchodemFinanční vlna | Jak jsem se stal honorovaným specialistou na finanční plánování?Moderátorem historicky prvního dílu podcastu Finanční vlna je David Šimana. Dnes vyzpovídal Jakuba Smékala, který se pět let pohybuje v sektoru poradenství, investic a finančního plánování. Je také držitelem prestižního certifikátu PFP. Jakub nám dnes prozradí, jak ve finančním světě začínal. Jak se dostal k této certifikaci a také jak funguje jeho systém, ve kterém pracuje s klienty.2023-02-1245 min
S Jakubem na vlnách#11 | Režisér Martin Smékal o novém dokumentu z Islandu➡ Článek k podcastu
Vítejte u 11. epizody podcastu S Jakubem na vlnách, nejnepravidelnějšího pořadu (nejen) pro serfový závisláky. Hostem je filmař Martin Smékal, autor českých surf dokumentů Choose your wave a No Wave Back. Martin právě teď připravuje další film o českých surfařích s názvem Between Fjords. Dokument o dvou bratrech z Beskyd, kteří to doma zabalili a vyrazili na Island extrahovat adrenalin z hor a vln. Smyslem projektu není zachytit pouze surfing a skialpy v extrémních podmínkách panenské přírody. O čem to přesně bude, vám Ma...2020-02-1359 min