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MAI DIRE BANCA100 - Cento volte Mai Dire BancaDue anni intensi con la voglia di trasmettere qualcosa di nuovo.Gli ascolti mi hanno dato ragione e il podcast, con i suoi argomenti e le interviste, è stato finora un punto di riferimento per le persone che hanno scelto - o stanno scegliendo - di diventare consulente finanziario.Sono arrivato all'ultima puntata, la numero 100, e sono molto emozionato per aver raggiunto questo traguardo.Continuo con La Cedola del Sabato e poi chissà... Magari nascerà qualcosa di nuovo e di diverso che possa darti ulteriori contributi!Buon ascolto della centesima puntata!
2022-05-2714 minMAI DIRE BANCA099 - Non è un mestiere per giovani, o forse sìDedico la puntata 99 ai giovani che vorrebbero intraprendere la professione di consulente finanziario e vedono tante difficoltà sul loro cammino.Esaminiamo alcune di queste difficoltà che riguardano diversi temi come quelli legati all'età, alla fiducia o al network.Ma il percorso per un giovane non è tutto in salita e in questa nuova puntata parlo anche di opportunità.
2022-05-2012 minMAI DIRE BANCA098 - Da bancario a consulente con una guida: intervista a Marina MagniMarina Magni ha da poco festeggiato quarant'anni di presenza nel mondo della consulenza finanziaria.Ha contribuito in modo considerevole alla crescita del settore e ha seguito all'incirca 400 persone.Oggi aiuta dipendenti bancari e neolaureati attraverso un percorso di conoscenza e consapevolezza per intraprendere la professione di consulente finanziario.Ce ne parla in questa intervista, in formato video e audio, del podcast Mai Dire Banca.
2022-05-1318 minMAI DIRE BANCA097 - Nessuno vuole rischiareQuando scegli di cambiare e di avviare la professione di consulente finanziario ti stai prendendo un rischio.Devi sapere che non sei il solo a farsi carico del rischio che le cose non possano andare al meglio.Ecco perché la trattativa con la banca rete a volte è complicata e ti sembra che i paletti siano eccessivi.Succede perché chi sta dall’altra parte vuole investire su di te, ma senza prendersi un rischio superiore al dovuto.Ne parlo nella puntata 97 del podcast Mai Dire Banca.
2022-05-0611 minMAI DIRE BANCA096 - Non è un salto nel buio: intervista a Gabriele SpolidoroGabriele è un giovane consulente finanziario che è passato dall'esperienza in banca iniziata a soli 21 anni alla libera professione.Amante dei numeri e delle relazioni, a un certo punto si è chiesto come fare per essere più vicino ai clienti e aiutarli a raggiungere i loro obiettivi di vita.In questa intervista ci parla del suo cambiamento, della sfida che sta vivendo e di come si propone ai clienti.
2022-04-2921 minMAI DIRE BANCA095 - Non ti daranno un portafoglioIl consulente finanziario deve trovare clienti.È così per tutti i lavori in proprio e non ci sono scorciatoie per farlo.Se ti promettono un portafoglio clienti dovresti drizzare le antenne e non fidarti.Questo perché un portafoglio è un valore che genera reddito. Conosci qualcuno che ha un appartamento in affitto e decide di dartelo?Nella puntata del podcast di oggi spiego perché non ti daranno un portafoglio.
2022-04-2212 minMAI DIRE BANCA094 - Il consulente scappa con i soldiTi capita di leggere sui giornali che ogni tanto un broker finanziario scappa con i soldi dei clienti?Bene, queste notizie le leggono anche i clienti.Tuttavia la realtà è che da consulente finanziario è molto più difficile sottrarre soldi ai clienti, a meno di evidenti forzature operative.Ecco perché puoi stare sereno anche con i clienti più diffidenti.Nella puntata di oggi racconto come funziona e come il cliente si può garantire un rapporto blindato con piccoli accorgimenti.Ascolta la puntata 94 del podcast Mai Dire Banca.
2022-04-1510 minMAI DIRE BANCA093 - Sai fare un portafoglio?Le competenze tecniche vengono sempre date per scontate.L’ho fatto anch’io nel libro Consulente finanziario in 12 mesi, poiché ho pensato ad un manuale che ti potesse aiutare a fare quello che serve per diventare consulente dal punto di vista delle cose pratiche e della cura delle tue relazioni.Mi rendo conto che, per chi esce dalla logica del collocamento di prodotti, la costruzione di un portafoglio possa sembrare impresa ardua.Nella puntata del podcast di oggi ti spiego come sia tutto più semplice di quanto tu possa immaginare.
2022-04-0809 minMAI DIRE BANCA092 - Non è mai il momento giustoLa decisione di lasciare la banca per diventare consulente finanziario è certamente difficile da prendere. Ancor di più è decidere il giorno esatto in cui farlo.Subentrano sempre nuove paure e si rimanda questa decisione. Eppure il timing per la perfetta riuscita del tuo cambiamento non lo indovinerai mai.È esattamente la stessa cosa che dici ai tuoi clienti riguardo al momento giusto per investire. Nel breve periodo potremo avere un rialzo come un ribasso dei mercati finanziari, ma nel lungo periodo sappiamo che cresceranno di certo.È solo questione di tempo, non d...
2022-04-0110 minMAI DIRE BANCA091 - Il teatrino: fare pratica ti migliora ogni voltaIl teatro è un’arte che accompagna l’essere umano fin dagli albori della civiltà.Quando guardiamo uno spettacolo vediamo il risultato di un lavoro duro e ripetitivo, portato avanti con costanza dai suoi interpreti.Provare, provare e ancora provare. Questo è quello che fanno gli attori.Il palcoscenico del consulente finanziario è l’incontro col cliente. Per arrivare preparato a quel momento devi provare e riprovare la tua parte.Solo così potrai migliorare il tuo modo di comunicare il nuovo ruolo e aumentare la possibilità che la naturale diffidenza dell’interlocutore si trasformi in u...
2022-03-2512 minMAI DIRE BANCA090 - La paura fa 90La paura fa 90.Avevo paura quando ho lasciato un posto in banca che la mia famiglia si teneva stretto da tre generazioni.Avevo paura quando ho avviato il progetto Mai Dire Banca per divulgare informazioni ed esperienze riguardanti la professione del consulente finanziario.Avevo paura quando ho preso in mano il microfono per registrare la prima puntata di questo podcast.La paura ci accompagna e può essere un alleato potente.Può farci evitare alcuni errori e dirigerci verso il raggiungimento dei nostri traguardi.Oggi nella puntata 90 del podcast pa...
2022-03-1812 minMAI DIRE BANCA089 - E se scoprono che voglio andare viaIl timore di essere scoperti con le mani nel sacco fa parte del pacchetto che devi affrontare quando decidi di cambiare.Esistono alcune fasi critiche cui devi prestare attenzione e potrebbe succedere che un cliente o un collega parlino con i tuoi capi.Ci sono diversi tipi di conseguenze, non tutte negative, che aprono nuovi scenari e che sono comunque gestibili.Se vuoi saperne di più, ascolta la puntata numero 89.
2022-03-1114 minMAI DIRE BANCA088 - E se fosse la mandante sbagliata per teLa parola mandante non mi è mai piaciuta, meglio banca partner per quanto mi riguarda.Al di là di come chiamiamo colei con cui dovrai firmare un mandato, è importante che la scelta sia ponderata.Questo perché le banche partner hanno caratteristiche differenti e in questa diversità devi trovare la quadratura con i tuoi valori e il tuo modo di essere.Per fare un buon matrimonio sarà fondamentale conoscere bene il partner e capire se piacerà anche alla famiglia, quella dei tuoi clienti.Ne parlo nella puntata 88 del podcast Mai Dire Banca.
2022-03-0413 minMAI DIRE BANCA087 - Come faccio a promuovermi sui social?Andare sui social per trovare nuovi contatti è un'impresa fattibile per chiunque, a patto di sapere fin dall’inizio che è un percorso ad ostacoli in cui vince solo chi non si arrende.Ho cominciato nel 2016 con i video su YouTube e oggi comunico attraverso una trasmissione podcast e una newsletter su LinkedIn. Non so se domani cambierò ancora, dipende da cosa vorrò comunicare e a chi.L’esperienza fatta in questi anni fa sì che qualche consiglio te lo possa dare. Il primo è di cominciare subito, senza perfezionismi e con le risorse che hai a disposizio...
2022-02-2515 minMAI DIRE BANCA086 - Vendita o consulenza?Se lasci la banca per diventare consulente finanziario non dovrai vendere continuamente strumenti finanziari per vivere.Il sistema a provvigioni non è quello tipico dell’agente di commercio, ma è basato sulle commissioni di mantenimento del portafoglio.Se lasci la banca pensando di dover andare a caccia di persone cui vendere “pezzi” ogni giorno, stai tranquillo, non è questo il punto. Il punto è che devi ragionare sui “volumi”. Ne parlo nella puntata di oggi del podcast Mai Dire Banca.
2022-02-1812 minMAI DIRE BANCA085 - Clienti multibancarizzati, che fareUno dei dubbi più frequenti è sapere se si ha una relazione forte con i clienti multibancarizzati.L’impressione è che si tratti di persone che sono indifferenti alle relazioni, ma che puntino solo ad avere una diversificazione tra più banche.Io credo che invece siano una grande opportunità, perché sono più aperti ai nuovi modelli e possono esprimere un potenziale di raccolta importante.Come fare con loro? Ne parlo nella puntata numero 85.
2022-02-1111 minMAI DIRE BANCA084 - Ma i clienti come li trovo?Come trovare clienti è il tema che attanaglia qualunque consulente finanziario in attività, figurati se ancora devi cominciare.Questo perché il metodo che ognuno nel tempo riesce a darsi per acquisire clienti è il frutto di un processo di sperimentazione che non finisce mai di essere migliorato e adeguato ai tempi.Ci sono i clienti, i prospect caldi e i contatti freddi. Con perseveranza e disciplina devi trovare la tua modalità per gestire queste diverse tipologie di persone.L’obiettivo è portarle a sedersi davanti a te (anche in modo virtuale) ed essere preparato a trasformare questo momento...
2022-02-0416 minMAI DIRE BANCA083 - Come faccio con i clienti anzianiQuando i miei genitori quasi ottantenni hanno traslocato di casa è stato un trauma. Non lo accettavano ed è stato faticoso sotto ogni punto di vista.Se chiedi ai tuoi clienti anziani di traslocare dalla banca tradizionale al tuo nuovo modello di consulente finanziario, sappi che potresti trovare delle resistenze.I miei genitori ora si trovano bene nella nuova casa, sono vicini ai loro nipoti e il nuovo quartiere non è male.Se aiuti i tuoi clienti con i capelli bianchi nel modo giusto, vedrai che ti seguiranno e ti daranno grandi soddisfazioni.Ti do alc...
2022-01-2814 minMAI DIRE BANCA082 - Gli obiettivi per l'anno nuovo: come farli e come portarli a termineSiamo tutti portati a stabilire degli obiettivi per l’anno che inizia.Ci mettiamo lì e decidiamo che faremo delle cose, andremo in alcuni posti e inizieremo nuove attività.Poi succede che le giornate ci passano addosso e ci dimentichiamo gran parte di quello che ci eravamo promessi di fare.Voglio provare a darti qualche consiglio per portare a termine i progetti per il tuo 2022. Ci sono alcuni accorgimenti che possono aiutarti a scongiurare il pericolo che il tuo progetto più importante, quello di diventare consulente finanziario, finisca nel cassetto dei buoni propositi mai reali...
2022-01-2112 minMAI DIRE BANCA081 - Progetta il tuo 2022È stato un 2021 eccezionale, pieno di soddisfazione per le attività fatte con Mai Dire Banca e per le cinque persone che sono venute a lavorare con me.È il momento di chiederti com’è stato il tuo 2021 e dove vuoi essere alla fine del 2022. Se il tuo progetto è rompere gli indugi e avviare la professione di consulente finanziario, è il momento di pianificare quello che serve.Nella puntata del podcast di oggi riepilogo qualche numero di quello che è successo quest’anno (anche col contributo dell’agente IBAN) e offro qualche spunto per il prossimo.Ascolta la puntata.
2021-12-1714 minMAI DIRE BANCA080 - Quelli che non ce la fanno: gli errori più comuni?Qualcuno non ce la fa.Preferisco dirtelo subito che troverai una piccola percentuale di persone che ti diranno che non è andata come se l’aspettavano.Per fortuna sono in pochi, ma li riconosci subito perché quando le cose hanno iniziato a non funzionare, invece di cambiare atteggiamento e rimettersi in gioco, hanno iniziato a collezionare scuse.Nella puntata di oggi troverai l’elenco completo delle scuse di quelli che non ce l’hanno fatta. P.S.: se non caschi nella trappola delle scuse, farai parte di quelli che hanno successo.
2021-12-1014 minMAI DIRE BANCA079 - Quando dare le dimissioniLa senti la vocina che ti dice che stai facendo una cazzata?Bene. È normale quando devi dare le dimissioni per avviare l’attività di consulente finanziario. È il tuo cervello che è programmato per risparmiare energia e non ha voglia di uscire dalla zona di comfort.Se sei consapevole di queste cose puoi affrontare il momento del passaggio con maggiore serenità.Partendo dal presupposto che ormai non tornerai indietro, nella puntata di oggi ti dico come spiccare il volo.
2021-12-0310 minMAI DIRE BANCA078 - L'ascolto del cliente per creare solide relazioni: intervista ad Andreea TimusSe parti dalla consapevolezza del tuo ruolo di consulente finanziario, potrai vincere tutti i pregiudizi.Per Andreea essere giovane ed essere donna sono state le due difficoltà principali da superare.Partendo dal sogno nato a Londra diversi anni fa, Andreea ci racconta come è arrivata a realizzarsi come consulente finanziario.Ascolta la puntata del podcast Mai Dire Banca.
2021-11-2615 minMAI DIRE BANCA077 - Perché ti chiedono almeno 10 milioni di portafoglioAlla fine è solo questione di soldi.Questo è quello che dicono gli aspiranti consulenti finanziari delusi dal fatto che gli venga richiesto un portafoglio di almeno 10 milioni.Non è solo una questione di soldi, ma per chi di soldi deve occuparsi per lavoro ci sono aspetti che rendono importante arrivare velocemente ad un portafoglio adeguato.Oggi ti spiego perché.
2021-11-1913 minMAI DIRE BANCA076 - Come superare l'esame OCF: intervista a Pierstefano De FioresUno dei pilastri su cui si basa la preparazione per avviare l’attività di consulente finanziario è l’iscrizione all’Albo OCF.Se non si hanno i requisiti per l’iscrizione di diritto, è necessario superare una prova d’esame. Si tratta di rispondere a una serie di quiz e di raggiungere un punteggio minimo.Per saper rispondere a quelle domande è fondamentale studiare ed esercitarsi.Pierstefano De Fiores ha elaborato un metodo di studio che facilita l’apprendimento e aiuta a prepararsi per l’esame.È mio ospite nella puntata di oggi di Mai Dire Banca.
2021-11-1220 minMAI DIRE BANCA075 - Partita IVA è davvero un problemaLa percezione del lavoro a partita IVA è quella di un ostacolo con molti rischi che si annidano tra le pieghe della contabilità e degli aspetti fiscali.Ma è pura percezione, appunto, soprattutto per la figura del consulente finanziario che opera per una rete di consulenti.Ogni mese riceverai i tuoi soldi sul conto come oggi, sempre lo stesso giorno, senza dover fare nulla se non occuparti di acquisire clienti.La parte operativa è automatizzata o delegata al commercialista, mentre l’incasso al lordo offre solo opportunità, che oggi non hai.Ne parlo nella puntata del pod...
2021-11-0516 minMAI DIRE BANCA074 - Come avere almeno un cliente in ogni regione d'Italia: intervista a Davide BertiDavide Berti non trovava spazio per crescere come consulente finanziario in mezzo alla diffidenza dei suoi concittadini liguri.Così ha varcato le porte del web e ha trovato clienti ovunque.Nell’intervista che gli ho fatto sentirai parlare di investimenti e di approccio imprenditoriale alla professione. Cosa atipica per un ragazzo della sua età.Tuttavia i risultati sono dalla sua parte.Qui trovi la puntata del podcast Mai Dire Banca.
2021-10-2930 minMAI DIRE BANCA073 - Come costruire il portafoglio inizialeCome faccio a costruire un portafoglio iniziale che renda sostenibile l’attività di consulente finanziario?Questa è la domanda delle domande, la cui risposta può determinare o meno la scelta di cambiamento.Non c’è una formula magica, ma solo alcuni accorgimenti e tanto lavoro per riuscire in due anni a costruire la base per lavorare e poter prosperare in questa professione.La costruzione del portafoglio iniziale è l’argomento della puntata di oggi del podcast Mai Dire Banca.
2021-10-2216 minMAI DIRE BANCA072 - Le banche giocano a RisikoLe operazioni di fusione tra banche dell’ultimo periodo non sono finite. I dossier sul tavolo della finanza italiana sono diversi e porteranno in breve a poli giganteschi, quelli che io chiamo le banche-supermercato.È in corso una partita a Risiko in cui tu rischi di essere un carrarmatino utile solo da sacrificare per attaccare la Kamchatka.Nella puntata di oggi parlo di Risiko e di come vincere la partita giocando su un altro terreno, quello della relazione.
2021-10-1515 minMAI DIRE BANCA071 - È solo questione di tempo: intervista a Jacopo DolliniQuando non condividi più il modus operandi della banca tradizionale, è solo questione di tempo e diventerai un consulente finanziario.Quell’abito ti sta stretto e ti rendi conto che non potrai tenerlo a lungo. Devi solo darti il tempo di capire meglio come funziona la professione del consulente, magari parlando con persone che hanno già cambiato prima di te.È quello che ha fatto Jacopo. Ci ha messo due anni a decidere, poi è andato tutto per il meglio. Ascolta l’esperienza di Jacopo in questa intervista.
2021-10-0824 minMAI DIRE BANCA070 - Consulente finanziario in 12 mesi, un anno dopo il lancioÈ già passato un anno da quando è uscito il libro Consulente finanziario in 12 mesi. Non mi sembra vero, il tempo vola.In questi mesi le vendite e tutto quello che hanno generato in termini di network sono stati per me un'enorme soddisfazione.Ricordo le settimane del lockdown passate a scrivere i capitoli, poi la revisione ed infine la pubblicazione del metodo per avviare la professione di consulente finanziario partendo da subito col piede giusto.Nella puntata del podcast di oggi ripercorro le tappe di questo anno e di che cosa il libro sia stato capace di...
2021-10-0114 minMAI DIRE BANCA069 - Cosa porto a casa dal Salone del Risparmio 2021Conosci il Salone del Risparmio?È la fiera organizzata da Assogestioni dedicata all’industria del risparmio in Italia.Ho partecipato all’edizione 2021 e mi porto a casa alcune cose importanti e qualche curiosità.È stata un’edizione segnata dalla voglia di reincontrarsi e di stare insieme, tra stand, conferenze e pause caffè.Ti racconto com’è andata nella puntata del podcast di oggi.
2021-09-2412 minMAI DIRE BANCA068 - Gestore online a chi? Intervista a Saverio MarinoI dubbi che ci creiamo sono il vero limite al cambiamento che desideriamo.Solo spogliandoci di tutte le false convinzioni e trovando mentori che ci aiutino a leggere meglio una realtà che è più semplice di quel che sembra, potremo affrontare serenamente il nuovo percorso professionale.La grande novità dei nostri tempi è che lo scenario è già cambiato e consente di raggiungere clienti ovunque grazie alla tecnologia.Anche chi opera come gestore online nel mondo degli investimenti può avviare la professione di consulente finanziario con successo.È quello che sta facendo Saverio Marino, protagonista dell’intervista...
2021-09-1720 minMAI DIRE BANCA067 - Agosto è la tua grande occasione (2021 edition)Chi dorme ad agosto, dorme a suo costo.La pausa agostana ci lascia la grande opportunità di fermarci a pensare. Possiamo dirci che cosa vogliamo essere e pianificare l’anno che verrà. Per me, infatti, l’anno inizia a settembre, come a scuola.La vacanza, nel senso di stacco dall’ordinario, ci porta in luoghi diversi e belli. È più facile trovare il tempo per lasciarsi ispirare, magari accompagnati da qualche buona lettura.Ecco che in questa puntata del podcast trovi dei consigli su come sfruttare agosto e progettare i prossimi mesi.
2021-07-3017 minMAI DIRE BANCA066 - Adesso gioco all'attacco: intervista a Barbara MafessoniIl direttore di filiale è stato il ruolo più ambito negli anni ‘90 e 2000.Significava potere e autonomia operativa, un inquadramento adeguato e un buon stipendio. A volte ci scappava anche qualche premio.Poi è diventato il collettore delle rogne da gestire. Quelle dei clienti, dei colleghi, della sede e di chiunque passasse per il suo ufficio.Eppure c’è un valore che al direttore di filiale non si può sottrarre: la relazione con i clienti più importanti della banca.Barbara Mafessoni ha girato diverse filiali da direttore e oggi gioca all’attacco di quei clienti. Per lei la relaz...
2021-07-2324 minMAI DIRE BANCA065 - Come parlare ai tuoi stakeholderIl progetto di avviare l’attività di consulente finanziario coinvolge in modo diretto o indiretto molte persone oltre a te. Loro sono i tuoi stakeholder.È importante sapere chi sono e quale peso hanno nel tuo progetto. Una volta che hai individuato queste persone e le hai messe nelle categorie che rappresentano, potrai dedicarti a comunicare al meglio il tuo percorso.Ci sono cose che devi comunicare perché servono a preparare il terreno e a partire col piede giusto.Nella puntata di oggi racconto come comunicare con gli stakeholder della nuova attività di consulente finanziario.
2021-07-1618 minMAI DIRE BANCA064 - Come presentarsi ad un colloquio: intervista a Giulia CeliLa comunicazione è un elemento fondamentale di cui tenere conto sia per avere clienti sia per proporci alle reti di consulenza finanziaria.È importante quello che diciamo e come lo diciamo. Non dobbiamo tuttavia trascurare un altro aspetto: l’immagine che comunichiamo.Comunicare l’immagine oggi significa porre attenzione a tutti quegli elementi visivi che influiscono nella percezione di chi abbiamo di fronte.Alcuni dettagli possono segnare il fallimento o il successo di un incontro e, se ne sei consapevole, puoi usare questa cosa a tuo vantaggio.Nella puntata del podcast di oggi ho interv...
2021-07-0929 minMAI DIRE BANCA063 - Quando ti cerca l'head hunter: intervista a Simona GariboldiSimona Gariboldi è head hunter e assistente manager.Il suo lavoro è trovare persone che lavorano in banca e salvarle dall’estinzione.Ci racconta i dubbi e l’insoddisfazione dei tanti bancari con cui entra in contatto e di come li assiste nell’avvicinarsi alle reti di consulenza finanziaria.La sua passione è collezionare bambole, ne ha più di 800.Di bancari insoddisfatti ne ha incontrati altrettanti, ma non li colleziona. Ne segue il percorso e li accompagna verso un miglioramento professionale.Ascolta l’intervista per il podcast Mai Dire Banca.
2021-07-0216 minMAI DIRE BANCA062 - Come sviluppo il network con LinkedInPer avviare l’attività di consulente finanziario devi avere un network ampio di potenziali clienti.E i social network sono uno strumento potente per aumentare il network e per veicolare messaggi che accrescano la fiducia nei tuoi confronti.L’esempio è quello che sto facendo io su LinkedIn. Ogni giorno il mio network aumenta e, oltre a te, in molti iniziano a seguirmi e a ritenermi un punto di riferimento per capire come funziona la professione del consulente finanziario.Nella nuova puntata del podcast ti dico come sto sfruttando LinkedIn per aumentare il mio network e condiv...
2021-06-2517 minMAI DIRE BANCA061 - Posto fisso, no grazie: intervista a Irene LucianiC’è questa idea diffusa che il consulente finanziario sia uno che lavora in solitudine, buttato fuori in strada con la valigetta in mano a cercar clienti.Certamente fa parte del retaggio del venditore porta a porta di prodotti finanziari degli anni ‘80.Nella realtà dei fatti oggi è più facile sentirsi soli lavorando in banca, magari a diverse centinaia di chilometri da casa come Irene Luciani.Soli dentro una filiale con poca consulenza e tante campagne di vendita.Soli e sballottati da una filiale all’altra per effetto di chiusure, fusioni o semplicemente miopia.Nell’intervista c...
2021-06-1819 minMAI DIRE BANCA060 - Dal trading all’investing: intervista a Riccardo De LorenziRiccardo lavorava come commerciale estero per un’azienda del settore della rubinetteria. È arrivato a prendere 200 voli aerei in un anno.Poi si è fermato e ha deciso di trasformare la sua passione per la finanza in una professione.Passione e capacità di generare relazioni. Questi sono i due ingredienti che gli hanno consentito di diventare un consulente finanziario, anche se faceva tutt’altro.Ascolta l’intervista a Riccardo nella puntata del podcast Mai Dire Banca.
2021-06-1121 minMAI DIRE BANCA059 - Perché devi fare subito un webinarIl webinar è uno strumento di comunicazione molto potente.Me ne sono reso conto ancora di più con l’ultimo webinar fatto sul canale Mai Dire Banca, quando ho parlato di cosa dire ai clienti quando cambi.Ecco perché ti dico che, non appena diventi consulente finanziario, devi subito fare un webinar per raccontare a più persone possibili la tua scelta di cambiamento.Si tratta di dire esattamente le cose che dirai nei singoli appuntamenti con i tuoi futuri clienti. Niente di più.Nella puntata di oggi del podcast esamino i risultati che ho avut...
2021-06-0420 minMAI DIRE BANCA058 - Come diventare Consulente Finanziario se non parti da zeroSe parti da zero è una cosa, ma se non è così devi ragionare in modo un po' diverso.Avviare l’attività di consulente finanziario dovendo costruire tutto il portafoglio clienti richiede alcune attività che consentano di arrivare all’obiettivo in un arco di tempo che per me è di tre anni.Se hai i clienti in mano, perché magari operi da anni nella stessa filiale o nello stesso paese, il tuo approccio dovrà essere diverso.Te lo dico subito: si gioca tutto nel primo anno. È un bene e devi fare in modo che tutto sia predisposto e concordato...
2021-05-2813 minMAI DIRE BANCA057 - Una decisione semplice come la pizza: intervista a Emiliano MariniLa pizza è un piatto semplice e gustoso che risolve molte situazioni.È stato così anche per Emiliano Marini, direttore di tante filiali e sempre motivato dalla voglia di fare bene.Ha scoperto che la decisione sul suo futuro era semplice come la pizza.Ha così avviato l’attività di consulente finanziario con forte spirito imprenditoriale e la necessaria convinzione data anche dall’appoggio della sua famiglia.Oggi ci racconta di quella pizza nella nuova puntata del podcast Mai Dire Banca.
2021-05-2120 minMAI DIRE BANCA056 - L'ultimo miglioL’ultimo miglio verso il sogno che si realizza.Se stai preparando l’avvio dell’attività di consulente finanziario devi affrontare le ultime settimane con la consapevolezza giusta e con alcuni passaggi obbligati da fare.È quasi tutto pronto: sei iscritto all’OCF, sei pronto per aprire la partita IVA e hai scelto la mandante che fa per te.È il momento di testare il tuo mercato. E qui non puoi improvvisare, devi necessariamente seguire alcuni passaggi.Avrai i primi SÌ e anche i NO. Insieme a questi avrai numeri concreti che ti consentiranno di partire s...
2021-05-1414 minMAI DIRE BANCA055 - Uno, nessuno e centomila consulenti finanziariVitangelo Moscarda, detto Gengè, è il personaggio di Pirandello che scopre di avere centomila maschere diverse, a seconda di come lo percepiscono gli altri.Allo stesso modo non esiste un solo modo di interpretare il ruolo del consulente finanziario. Ognuno di quelli che ho conosciuto è più focalizzato su alcune caratteristiche.Il bello di tutto ciò è che all’interno di una cornice definita potrai dipingere il tuo quadro in modo da far coincidere i tuoi valori, la tue passioni e il tuo lavoro.Non fidarti di chi ti dice "si fa così", ma cerca di osservare i miglior...
2021-05-0717 minMAI DIRE BANCA054 - Perché il consulente finanziario è il lavoro del futuroEntro i prossimi 5 anni il 50% degli italiani avrà un consulente finanziario.Il mercato funziona così, saranno i clienti a determinare il successo di questa professione. E i numeri ci dicono che siamo al cancelletto di partenza di una crescita inarrestabile.È stato così per lo smartphone: all’inizio qualcuno lo aveva, ma i più erano scettici o indifferenti. Gli adoratori del tasto fisico additavano la blasfemia dello schermo touch e mettevano in guardia il popolo: ”non riuscirete a telefonare alla mamma”, ”le dita interferiscono con l’antenna”, ”si romperà lo schermo se starnutite”.Oggi ne abbiamo tutti uno in t...
2021-04-3019 minMAI DIRE BANCA053 - Perché vendere è una nobile arteSpesso il termine venditore è usato in modo dispregiativo.Espressioni come “io non sono un venditore, sono un consulente” ci portano fuori strada.Vendere è una nobile arte. Vendere significa convincere le persone del fatto che hanno un bisogno da soddisfare. In finanza vuol dire portarli a riflettere su come costruire un futuro senza problemi di soldi.Nel fare questo ci sono sia etica sia educazione finanziaria sia nobiltà d’animo.Quando invece hai in mano un prodotto scadente e cerchi di convincere tutti che con quello cambieranno la loro vita, allora non è vendita, è inganno....
2021-04-2316 minMAI DIRE BANCA052 - Quanto guadagna un consulente finanziarioSul cedolino dello stipendio, in basso a destra per la precisione, c’è scritto il tuo prezzo.In molti casi il tuo valore è superiore a quello che hanno deciso di scrivere lì.Peccato che in banca oggi allineare il prezzo al tuo valore sia molto difficile, se non impossibile.Questo perché promozioni, aumenti e bonus promessi vengono sempre rimandati alla nuova riorganizzazione aziendale, alla fusione in arrivo o al prossimo conto economico.Il consulente finanziario invece sa esattamente quanto guadagna sul suo portafoglio di clientela. Sa che guadagnerà il 10% in più se fa crescere gli inve...
2021-04-1618 minMAI DIRE BANCA051 - Private Banking, facciamo chiarezzaCosa significa Private Banking in Italia?La confusione regna sovrana e non è chiaro chi sia un cliente Private e chi sia un Private Banker.Nella puntata del podcast di oggi racconto i vari modi di definire questa categoria.Il Private Banking è sinonimo di esclusività e prestigio, sia per il cliente sia per il consulente. A volte però si tratta di una coccarda appiccicata male su una sostanza che dietro non c’è.Nelle differenze di interpretazione che ci sono nelle banche e nelle reti di consulenza c’è anche qualcosa di buono.Ascolta qu...
2021-04-0917 minMAI DIRE BANCA050 - La telefonata a caldoLe telefonate di tentata vendita a freddo non le sopporta più nessuno.Alzi la mano chi, almeno una volta, non ha messo giù la cornetta del telefono di fronte alla imperdibile proposta di giga gratis o al regalo di fiumi di gas per i fornelli che non usiamo più.Ecco, adesso che vuoi avviare la professione di consulente finanziario, non vorrai mica metterti a fare questo tipo telefonate? Ti garantisco che la probabilità di fare clienti è molto bassa, quasi nulla.Fosse solo questo. La caterva di «no, non mi interessa» e di «le banche sono tut...
2021-04-0218 minMAI DIRE BANCA049 - Non è come in banca, è meglioChi ti dice che, se lasci la banca per diventare consulente finanziario, non devi preoccuparti, perché non cambia nulla, sta mentendo.Non è lo stesso lavoro di prima.Non accetto che si dicano cose non vere solo per convincere le persone.Io sono tra quelli che preferiscono dire che le cose sono diverse.Cambiano molte cose, anche se la materia di base è la stessa.E, proprio per le differenze che troverai rispetto all’impiego da dipendente, ti posso dire che è proprio questo il bello.Non è come in banca, è meglio.Te ne parlo ne...
2021-03-2620 minMAI DIRE BANCA048 - Chi saranno i tuoi clienti?Chi saranno i tuoi clienti?Il nome e cognome dei primi cinque che senti di avere in tasca non mi interessano.È importante per te capire con quale tipologia di cliente ti relazioni più facilmente.Per farlo devi mettere giù la lista e analizzarla.Sì, perché i clienti non sono tutti uguali. A partire dalla distinzione per possibilità economiche.Ne parlo nella puntata del podcast di oggi.
2021-03-1918 minMAI DIRE BANCA047 - Delegare per crescere: intervista a Debora MontoliL’avvio dell’attività di consulente finanziario comporta un grande impegno. Ci sono tante attività da portare avanti e molte cose nuove da apprendere velocemente.Poi ci sono i clienti. A loro va dedicata la maggior parte della tua energia.Ecco perché pensare di delegare fin da subito alcune attività ad un’assistente potrebbe essere una buona idea. Sia perché ti libera tempo sia perché l’investimento può essere messo a leva e consentirti di accelerare la crescita.Debora Montoli è assistente virtuale. Esiste in carne ed ossa e rappresenta una figura professionale in forte sviluppo.Scopr...
2021-03-1223 minMAI DIRE BANCA046 - La mia seconda giovinezza: intervista a Michele ChiericozziMichele ha lasciato la banca dopo 30 anni. Lo ha fatto perché cercava nuovi stimoli in un progetto sfidante che lo facesse sentire bene.Quello come il suo sono i casi che mi piacciono di più, non perché si parla di persone più vicine alla mia età, ma perché c’è una forte motivazione che fa superare tutti i presunti ostacoli.Michele dimostra a tutti quelli che, pur più giovani, tentennano nel lasciare il posto fisso che si può fare e che è un vero delitto non farlo.Con parole sagge e un tono pacato ci fa comprendere...
2021-03-0526 minMAI DIRE BANCA045 - Mai Dire Banca: un anno di podcastHo sudato sette camicie per riuscire a parlare alcuni minuti davanti al microfono e registrare la prima puntata del podcast Mai Dire Banca.È passato un anno da quel giorno in cui raccontavo il progetto MDB (qui trovi la prima puntata https://www.dariocoloru.it/cose-mai-dire-banca/), anche se mi sembra ieri.Durante questi 12 mesi è successo di tutto, lo sappiamo, compresa la voglia di tanti dipendenti di banca di affacciarsi alla professione di consulente finanziario. Lo dicono i numeri di richieste di iscrizione all’Albo OCF, la crescita delle reti di consulenza e dei consulenti indipendenti.Un m...
2021-02-2618 minMAI DIRE BANCA044 - La monotonia non fa per me: intervista a Valeria Scotto RosatoLa professione di consulente finanziario ti lascia grande autonomia operativa.La principale a tua disposizione è saper trovare la strada giusta per avere nuovi clienti. Devi trovare la strategia che fa per te, tenendo conto del contesto e di quello che serve alle persone.Valeria ha lasciato la banca pur avendo pochi anni di esperienza. Spinta da coraggio e curiosità di cose nuove si è però subito trovata davanti il lockdown.I webinar le hanno consentito di raggiungere le persone e di trovare nuovi clienti. Ha scelto argomenti di interesse (per loro) e ha dato informazioni e su...
2021-02-1922 minMAI DIRE BANCA043 - Come non fare un salto nel buio: intervista a Nicola FabbrisOgni volta che propongo ad un ex bancario di tornare al suo posto fisso, anche con uno stipendio maggiorato, la risposta è sempre no.In realtà mi ridono quasi in faccia, come ha fatto in un modo fragoroso Nicola Fabbris nell’intervista per il podcast Mai Dire Banca.Ho collezionato diversi sorrisi meravigliosi facendo questa semplice domanda: “Ti ridò il tuo posto in banca di prima col 20% di stipendio in più, accetti?”.All’inizio mi stupivo, ora comprendo che, anche se c’è da lottare, nessuno tornerebbe più indietro.Ascolta la nuova puntata.
2021-02-1216 minMAI DIRE BANCA042 - Anche se ti dice di no, non è un cliente persoRicordo ancora oggi con fastidio il giorno in cui uno dei clienti che reputavo sicuri mi ha detto che non mi avrebbe seguito nella nuova avventura da consulente finanziario.Solo col tempo ho compreso che il cliente che ti dice no in realtà dice molto di più di queste due lettere fastidiose. Ci sta dicendo che non è pronto, che vuole capire di più, che ha bisogno di maggiori informazioni.Ognuno ha i suoi tempi, l’importante è che tu sia presente nella sua testa quando arriva il momento giusto. Perché questo succeda, devi mettere in atto alc...
2021-02-0517 minMAI DIRE BANCA041 - Come trovare clienti con Instagram: intervista a Antonio TanzarellaPuò un giovane consulente finanziario avviare l’attività da zero nei giorni in cui arriva il Covid e avere successo?Certamente cominciare a lavorare in lockdown non è proprio la massima aspirazione per nessuno.Antonio si è rimboccato le maniche e ha trovato la strada giusta con i social network. Grazie ad Instagram ha costruito in pochi mesi un network che gli ha consentito di avere clienti, anche se chiuso in casa.Ascolta la sua esperienza nella nuova puntata del podcast.
2021-01-2926 minMAI DIRE BANCA040 - Quando il progetto vale più del denaro: intervista ad Angelino FaddaImmagina di lavorare in una grande banca, di aver fatto crescere alcune filiali e di ritrovarti a gestirne una molto grande.Pensa alle responsabilità, ai problemi da gestire, alle aspettative delle molte risorse che coordini.Ora aggiungi il Covid e le restrizioni, i turni in filiale e gli accessi solo su appuntamento.Fuori dall’oppressione di questo contesto esiste la possibilità di far partire un nuovo progetto di sviluppo, quasi da zero.Angelino non ha scelto la migliore offerta economica, ma un progetto di crescita per tornare a fare banca come piace a lui...
2021-01-2218 minMAI DIRE BANCA039 - La consulenza indipendente: intervista a Luca MainòLa figura del consulente indipendente è ancora poco sviluppata in Italia. Oggi sono 300 e si prevede un tasso di crescita esponenziale nei prossimi anni.Come funziona questa figura professionale?Che supporti ha?Come si fa ad iniziare?Queste sono alcune delle domande che ho fatto a Luca Mainò, uno dei pionieri della consulenza indipendente.Ascolta l’intervista nella puntata del podcast che esce oggi.
2021-01-1530 minMAI DIRE BANCA038 - Perché scegliere le persone e non i soldi: intervista ad Alessandra ChinagliaIl giorno e la notte.Così Alessandra Chinaglia descrive il cambiamento dalla filiale di banca alla libera professione di consulente finanziario.Ha cambiato da poche settimane, è ancora nel frullatore del tutto nuovo e da capire e non tutti i clienti la seguono. Eppure non ha dubbi.Nell’intervista che le ho fatto riesce a trasmettere con allegria ed entusiasmo i perché del cambiamento. L’80% dei consulenti finanziari è di sesso maschile. Lei ci dimostra che la strada è aperta alle donne, a volte con più vantaggi che per i maschietti.Ascolta la puntata.
2021-01-0825 minMAI DIRE BANCA037 - Come funziona il regime forfettario: intervista a Gennaro Di MartinoAvviare l’attività di consulente finanziario può essere vantaggioso anche per la possibilità di accedere ad alcuni benefici fiscali.Il principale è la scelta del regime forfettario, che ti lascia più soldi in tasca.Tuttavia per fare la scelta giusta ci sono diverse componenti che vanno valutate. Bisogna farlo caso per caso, con l’aiuto di un professionista.Non sono un esperto, per cui ho deciso di intervistare Gennaro Di Martino, commercialista e revisore contabile, nonché fondatore di forfettariofacile.com.Spero che troverai le risposte ai tuoi dubbi nell’intervista che puoi ascoltare qui.
2020-12-1828 minMAI DIRE BANCA036 - Anche se non sei un gestore puoi diventare consulente: intervista a Emanuele BellezzaHo conosciuto Emanuele Bellezza sul web.Mi ha colpito perché mi ha ricordato me stesso e in effetti il suo percorso assomiglia in alcune tappe salienti al mio.Lascia la banca dove aveva un incarico di coordinamento, riparte rimboccandosi le maniche e ora ritrova lo spazio per una nuova carriera manageriale.Una bella storia che Emanuele ci racconta con grande pacatezza e visione nell’intervista per la nuova puntata del podcast.
2020-12-1123 minMAI DIRE BANCA035 - Come conquistare i clienti con lo storytelling - intervista a Francesca SciabicaNon me ne perdo uno dei post di Francesca Sciabica.In poche righe riesce a trasmettere la passione per la consulenza assicurativa e finanziaria raccontando le sue giornate al lavoro.Si dice che forse ne fanno una fiction televisiva dell’andirivieni di emozioni che ogni giorno si vive nella sua agenzia di Girgenti. Anche se questo non dovesse avvenire, Francesca ha colto nel segno: fidelizza i clienti, ne avvicina di nuovi e ispira i colleghi.Lo fa in pochi minuti al giorno mentre prende il caffè.Non è un extraterrestre, si allena facendolo tutt...
2020-12-0419 minMAI DIRE BANCA034 - Mai Dire Banca podcast - Black Friday editionOggi abbasso il prezzo, ma raddoppio il valore.Nella puntata del podcast che esce in questo Black Friday ho voluto ringraziare ed accennare alle storie dei tanti consulenti finanziari che ho avuto il piacere di intervistare.Da quelle storie è nato il metodo per fare carriera senza filiale anche se parti da zero, che è il contenuto del libro Consulente Finanziario in 12 mesi.Le loro esperienze, errori e successi sono il valore che trovi nel libro.Nella puntata lo spiego meglio, ma te lo anticipo qui: per 4 giorni, fino alla mezzanotte di lunedì 30 novembre, lo...
2020-11-2716 minMAI DIRE BANCA033 - Come negoziare meglio per avere clienti - intervista a Roberto ChiappaIl punto debole di chi avvia l’attività di consulente finanziario è la presa di coscienza, la consapevolezza del ruolo, che è differente da quello del dipendente di banca.Le competenze tecniche sono le stesse in entrambi i casi, mentre la negoziazione è l’aspetto importante su cui devi lavorare.Roberto Chiappa è formatore sui temi della negoziazione. Nella nuova puntata del podcast abbiamo chiacchierato sull’argomento, cercando spunti utili per chi deve trovare clienti fin da subito.
2020-11-2037 minMAI DIRE BANCA032 - Cosa dire ai clienti quando cambiPuff, sorpresa! Da oggi faccio il consulente finanziario, perché non mi affidi i tuoi soldi?Io ho fatto più o meno così quando ho lasciato la banca nel 2015. Non funziona, te lo posso garantire.Come è importante che ti prepari bene per avviare la professione di consulente finanziario, così è fondamentale che prepari il terreno con quelli che dovranno essere i tuoi futuri clienti.Dovrai dire alcune cose precise in quattro momenti diversi.Nella puntata del podcast che esce oggi ti spiego quali sono questi passaggi, come affrontarli e cosa dire esattamente.
2020-11-1321 minMAI DIRE BANCA031 - Il manager non è il direttore della filiale50% mandante e 50% manager.Questi sono i pesi che dovrai dare quando sceglierai il partner per la tua nuova attività di consulente finanziario.Il manager non ha lo stesso ruolo del direttore della filiale di banca. Non è il tuo capo, ma è la persona che deve aiutarti a sviluppare al meglio il tuo business.Sono stato direttore di filiale per 10 anni e oggi colgo la differenza sostanziale col mio attuale ruolo di manager di rete. All’inizio facevo fatica a capire, ma ora ho la consapevolezza che il mio compito è ispirare e supportare.Tu devi i...
2020-11-0624 minMAI DIRE BANCA030 - Per diventare consulente finanziario pensa da imprenditoreFra poco devo cambiare l’automobile e non sono preparato. Da diversi anni, infatti, non seguo il mercato, non conosco le nuove caratteristiche e le nuove tecnologie e, soprattutto, non conosco i modelli.Questo perché ho fatto altro. Ho pensato a come sviluppare il mio business di consulente finanziario e con quali risorse.Anche tu devi pensare fin da subito che dovrai investire in cose che ti facciano crescere con maggiore velocità. Non sono costi. Per il buon imprenditore sono investimenti che danno un ritorno importante.I costi sono quelle cose che invece ti port...
2020-10-3023 minMAI DIRE BANCA029 - Il goal based investing è la vera consulenza - intervista a Luciano ScirèSe sei stufo di fare il lavoro del consulente investimenti passando da una campagna prodotto all’altra e se il tuo capo ti chiede solo report di vendite, sappi che il mondo sta andando da un’altra parte.Esiste una consulenza finanziaria che parla di obiettivi di vita del cliente e i principali attori del private banking e del wealth management in Italia se ne sono accorti.Ce ne parla Luciano Sciré, fondatore di Goal Based Investing Italia, nella nuova puntata del podcast.Col Goal Based Investing cliente e consulente saranno concentrati su quello che b...
2020-10-2334 minMAI DIRE BANCA028 - Perché vuoi fare il consulente finanziario?Sei sicuro che la professione del consulente finanziario faccia per te?Non sono io a poterlo decidere, la motivazione è strettamente personale per ognuno di noi. Devi capire se vuoi veramente diventare consulente finanziario. Prendi in esame i fattori di contesto del tuo lavoro e quelli particolari di come lo svolgi oggi. Se qualcosa non va o manca e vuoi di più sei sulle buona strada.La motivazione non posso dartela, ma posso fornirti il percorso pratico che dovrai affrontare.Il primo suggerimento è di non partire dal cosa fai, ma dal per...
2020-10-1617 minMAI DIRE BANCA027 - Perché ho aperto il canale Telegram Mai Dire BancaSono sempre stato timido. Fin da quando ero bambino non parlavo molto e, davanti ad altre persone, mi ritraevo. Quando proprio non potevo fare a meno di parlare, ecco che la voce mi usciva a stento.Oggi però ho scoperto che la voce è un mezzo potente per comunicare. Non solo dal punto di vista di chi la usa per trasmettere il suo pensiero, ma soprattutto per chi riceve questo tipo di comunicazione: è l’ascoltatore che trae i maggiori benefici.Ho iniziato con i video, poi ho aperto un canale podcast. Oggi ti spiego perché dovres...
2020-10-0916 minMAI DIRE BANCA026 - Come comunicare meglio per trovare clienti: intervista ad Alessio BeltramiOggi un singolo professionista può comunicare con un pubblico ampio attraverso il web.Tuttavia per farsi ascoltare deve produrre contenuti che interessino le persone che vuole raggiungere. Questo è il Content Marketing.Chi vuole avviare l’attività di consulente finanziario può sfruttare il potere del content marketing come acceleratore per ottenere la fiducia delle persone.Per farlo ci vuole costanza, ma non è nulla di complicato. Basta avere qualcosa da dire e iniziare a dirlo. Del resto, se non hai nulla da dire, avrai problemi anche seduto davanti al cliente.Per capire come funziona ho intervi...
2020-10-0233 minMAI DIRE BANCA025 - LinkedIn per diventare consulente finanziario: intervista a Mirko SainiMolti degli insegnamenti di Mirko Saini mi sono serviti in questi anni per migliorare la mia comunicazione sui social e mi hanno portato a concentrarmi sull’ottimizzare l’utilizzo di LinkedIn.LinkedIn è il social professionale per antonomasia e consente anche di trovare clienti, a patto di utilizzarlo nel modo corretto.Non è solo il posto dove appiccicare il curriculum vitae, ma è molto di più.Mirko ci dice come presentarsi nel modo giusto e come arrivare ai contatti che ci interessano per sviluppare il nostro business.Per chi sta avviando l’attività di consulente finanziario è fondamentale...
2020-09-2535 minMAI DIRE BANCA024 - Il libro Consulente finanziario in 12 mesiSono molto felice di annunciare che ho pubblicato il mio nuovo libro.Il titolo è “Consulente finanziario in 12 mesi - come fare carriera senza filiale anche se parti da zero” e lo trovi su Amazon: https://www.amazon.it/dp/B08HTF1HML Penso che debba stare sul tuo comodino ad accompagnare la tua voglia di intraprendere la professione di consulente finanziario.Oggi più che mai se lavori in banca, se sei fresco di studi di finanza, o anche solo appassionato, è il momento per farlo. I due grandi trend che si chiamano digitalizzazione e ricerca di cons...
2020-09-1820 minMAI DIRE BANCA023 - Perché lo scenario del mondo bancario è cambiato in peggioSettemila filiali da chiudere sono poche.Settantamila dipendenti bancari in esubero sono pochi.Questa era la previsione per i prossimi 5 anni fatta dalla società americana di consulenza Oliver Wyman per le banche italiane alla fine del 2019.Oggi, nell’era del Covid, questi dati andranno sicuramente rivisti in aumento.È un problema che devi porti per evitare di andare a schiantarti contro un muro insieme a tutto il sistema bancario tradizionale.Dall’altra parte le reti di consulenza finanziaria e le banche online vedono una crescita senza precedenti. Nuovi clienti, raccolta record, operatività snella e garan...
2020-09-1118 minMAI DIRE BANCA022 - Ho lasciato il posto in banca - intervista a Francesco PandolfiFrancesco aveva già deciso quattro anni fa che il suo futuro non sarebbe stato da dipendente di banca. Oggi ha appena fatto il passaggio alla professione di consulente finanziario, obiettivo perseguito con determinazione.Aveva già compreso da tempo che il futuro di chi vuole fare la vera consulenza era altrove. Ha solo dovuto aspettare l’occasione giusta, la coincidenza di fattori che potesse favorirlo.Per molti ormai la questione non è più se farlo (diventare consulente finanziario), è solo il quando farlo.Per trovare quel momento giusto e farsi trovare pronti bisogna iniziare da subito a portare...
2020-09-0432 minMAI DIRE BANCA021 - Agosto è la tua grande occasioneChi dorme ad agosto, dorme a suo costo.La pausa agostana ci lascia la grande opportunità di fermarci a pensare. Possiamo dirci che cosa vogliamo essere e pianificare l’anno che verrà. Per me, infatti, l’anno inizia a settembre, come a scuola.La vacanza, nel senso di stacco dall’ordinario, ci porta in luoghi diversi e belli. È più facile trovare il tempo per lasciarsi ispirare, magari accompagnati da qualche buona lettura.Porta un quaderno in vacanza e riempilo con pensieri scritti di getto su come è andato l’anno in banca. Scrivi come vorresti che fosse la...
2020-07-3116 minMAI DIRE BANCA020 - La videoconferenza aiuta chi vuole diventare consulente finanziarioOggi la videoconferenza è il più potente acceleratore che puoi utilizzare per avviare la professione di consulente finanziario.Ti serve per fare più colloqui con i manager delle mandanti in minore tempo.Ma non solo. Se abitui i tuoi clienti di domani ad interagire con te in questa modalità, potrai affrontare meglio le fasi delicate dell’ultimo miglio dell’avvio dell’attività.In ogni caso utilizzando la videoconferenza stai preparando un metodo di lavoro che ti consentirà di accelerare l’acquisizione di clienti ovunque si trovino.Un metodo efficace che in pochi ancora utilizzano, per cui ti pos...
2020-07-2419 minMAI DIRE BANCA019 - Quali social deve usare il consulente finanziario?Chiunque inizi una collaborazione professionale con te, soprattutto se ci sono i soldi in gioco, cerca online informazioni.Capisci che se non ti trovo, inizio ad avere dei dubbi e sospetto che ci sia sotto qualcosa.Quindi devi essere presente, innanzitutto su LinkedIn, che è il social professionale per eccellenza, poi anche su altri.Devi farlo non per dire “io ho Facebook”, ma perché scegli di comunicare con i tuoi clienti attuali e potenziali in modo attivo.Non sei quello che scrolla sullo smartphone quello che hanno pubblicato gli altri, sei tu che comunichi condiv...
2020-07-1721 minMAI DIRE BANCA018 - Come affrontare i colloqui con le mandantiPer arrivare a firmare un buon mandato con una rete di consulenza devi mettere in atto una strategia. Il mio consiglio è di portare avanti i colloqui con 3 reti, solo dopo aver acquisito le informazioni necessarie sulle testate giornalistiche di settore.Sei tu a dover guidare i colloqui per arrivare a capire chi fa per te. Non fermarti alla prima trattativa. E non essere egoista: pensa a chi potrà darti quello che serve ai tuoi clienti.Ci sono tanti aspetti da valutare, non solo l’ingaggio economico, tra cui dove andrai a lavorare e con chi.
2020-07-1020 minMAI DIRE BANCA017 - Come funziona l'Albo OCFNon voglio provocare malumori, tuttavia è indubbio che un tempo il dipendente di banca fosse visto come un’istituzione qualificata, mentre il promotore finanziario era più vicino al venditore di paccottiglia finanziaria piena zeppa di commissioni.Oggi il contesto è ribaltato. Mentre la banca si è persa nella campagne di prodotti rifilati a tutti i clienti indiscriminatamente, il promotore si è fatto consulente e siede a fianco del cliente per accompagnare i bisogni di vita.OCF è la nuova denominazione dell’Albo dei consulenti finanziari. Oggi è più semplice accedere per chi ha i requisiti automatici e anche la prova di esame è d...
2020-07-0322 minMAI DIRE BANCA016 - Come diventare consulente finanziario grazie al webOggi è più facile avviare l’attività di consulente finanziario grazie al web.Le persone si sono abituate a comunicare in videoconferenza, da soli o in meeting, e a seguire webinar di ogni tipo.Questo è un vantaggio per chi inizia, perché può raggiungere subito un maggior numero di contatti rispetto a prima.Non devi più passare la giornata macinando chilometri in auto nel traffico per fare 3 incontri. Magari quello buono era l’ultimo, ma tu ormai eri troppo stanco e non sei stato efficace nella tua comunicazione.L’accelerazione data dall’utilizzo delle...
2020-06-2618 minMAI DIRE BANCA015 - Diventa consulente finanziario insieme ad un tuo collegaQuando ho lasciato la banca nessuno sapeva che stavo dando le dimissioni, solo la mia compagna. Il suo appoggio era e rimane importante, ma è stata dura tenersi tutto dentro per mesi.Il peso psicologico di tutto ciò è esploso in maniera evidente sotto forma di grosso brufolo rosso sulla punta del mio naso. Non è stato facile andare in giro a fare i primi clienti conciato così.Ecco perché ti consiglio di non fare come me: condividi il tuo cambiamento professionale con chi possa darti sostegno e qualche consiglio, ma senza giudicarti.Con alcune persone è meglio che non...
2020-06-1916 minMAI DIRE BANCA014 - Come diventare consulente finanziario - Organizza meglio il tempoL’80% delle rotture di scatole arriva dal 20% dei clienti.È quello che c’è scritto in piccolo sul retro del principio di Pareto.La versione ufficiale è che devi concentrarti sul 20% dei clienti e delle attività che generano l’80% del risultato.In un momento in cui le filiali di banca sono prese d’assalto da rogne di ogni tipo, credo che partire dal peso delle attività da eliminare dalla nostra vita sia in questo momento una priorità.Come si fa, però? Rimanendo in banca non lo so. Tuttavia per chi avvia la professione di consulente finanziario la strada è dim...
2020-06-1220 minMAI DIRE BANCA013 - Come diventare consulente finanziario: cambia il mindsetQuante volte ci siamo sentiti dire: «sei bravo a fare il tuo lavoro».Significa che facciamo quello che ci si aspetta dal nostro ruolo, quello che rivestiamo facendo quel lavoro.Se però passiamo dal lavoro di oggi alla professione di consulente finanziario - passaggio che abbiamo temuto e desiderato a lungo -, stiamo cambiando il nostro ruolo.Bravo non significa nulla, è un termine superficiale. Capace è una parola che mi piace già di più, efficace è la migliore.Devi essere capace di pensare in modo diverso e di adattarti ad un ruolo che è diverso dal precedent...
2020-06-0518 min2020-05-2922 min2020-05-2218 minMAI DIRE BANCA010 - Come diventare consulente finanziario: comincia un anno primaIn realtà è una mela al giorno che toglie il medico di torno.Tuttavia un’ora al giorno per un anno può fare un altro miracolo per la tua salute: può prepararti ad avviare la professione di consulente finanziario.Non è tanto un’ora. Pensa che in un anno ci metti insieme 45 giorni lavorativi.Non male come tempo per portare avanti le cose che ti servono per partire col piede giusto nella tua nuova vita lavorativa.La verità è che se non dedichi tutto questo tempo a prepararti bene, sono io il primo a sconsigliarti di fare il grande s...
2020-05-1522 minMAI DIRE BANCA009 - Come diventare consulente finanziario: analizza il contesto attualeSe non sai da dove parti, non puoi arrivare da nessuna parte.Tutti hanno sogni o desideri da realizzare. La differenza tra chi li realizza e chi no dipende da alcuni fattori, sempre gli stessi.Avere definito in modo chiaro e misurabile il punto di arrivo significa trasformare un sogno in un obiettivo.Definire in quanto tempo raggiungerlo consente di pianificare le azioni necessarie a farlo.Ma se non analizzi il contesto da cui parti, anche gli altri fattori sono inutili.È così anche quando decidi di avviare il tuo percorso verso la...
2020-05-0821 minMAI DIRE BANCA008 - L’Intelligenza Artificiale sostituirà il bancario? – Intervista a Fabrizio Milano d’AragonaIl posto in banca è a rischio?Decine di migliaia di posti di lavoro nel settore sono già stati persi per la digitalizzazione di buona parte dell’attività.Il bancario ha ceduto il lavoro al cliente, che facendo da sé diventa impiegato di se stesso in cambio di uno sconto sul prezzo.Adesso arriva una nuova minaccia: si chiama AI, ovvero l’Intelligenza Artificiale.AI può fare di più perché non si limita ad eseguire, ma comprende i dati che analizza e li trasforma in soluzioni.Per sapere se sancirà la fine del lavoro i...
2020-05-0125 minMAI DIRE BANCA007 - 6 consigli per diventare consulente finanziario partendo da zero6 consigli che valgono oro.Nella puntata appena uscita del podcast Mai Dire Banca rompo gli indugi e inizio parlare di cosa devi fare se vuoi avviare la professione di consulente finanziario partendo da zero.Le persone che vogliono avvicinarsi a questo lavoro hanno dubbi come questi:“vorrei fare il grande salto, ma ho paura di non farcela”“come faccio se parto da zero”“quanto portafoglio devo avere per non pentirmi di averlo fatto”Sono dubbi cui cerco di dare una risposta in 6 diversi consigli pratici.I 6 consigli messi insieme sono un metodo, q...
2020-04-2421 minMAI DIRE BANCA006 L'avvio di una professione - Intervista a Letizia VibiCome faccio a cambiare e a lasciare il posto in banca?Conosco bene la sensazione che si prova quando si pensa a lasciare le proprie certezze per avventurarsi in qualcosa che non si conosce, ma che attrae in maniera forte.Il cambiamento professionale è accompagnato da mille dubbi e paure. Ci diciamo che la sicurezza dello stipendio è quello che ci blocca, ma in realtà sono la paura di fallire e il giudizio che avranno gli altri di noi.Ne ho parlato con Letizia Vibi, psicoterapeuta e formatrice, e ho scoperto che anche gli psicologi hanno gli...
2020-04-1728 minMAI DIRE BANCA005 La filiale serve ancora?Ne hanno chiusa un’altra - ho pensato l’ultima volta che sono andato in ufficio in scooter prima del lockdown. Ero fermo al semaforo e l’insegna che mi aveva sempre fatto compagnia in quella breve sosta non c’era più. Il bancomat lo avevano sigillato con sopra solo il cartello che immagino: si avvisa la spettabile clientela, bla, bla, bla.La spettabile clientela si è scocciata dei traslochi decisi da altri, e anche qualche dipendente di banca.C’è poco da fare: la filiale così com’è non serve più. Ne serviranno poche, ma concepite in modo completamente dive...
2020-04-1019 minMAI DIRE BANCA004 La banca del futuro secondo Chris SkinnerHo dovuto rileggere perché non ci capivo nulla.Mi riferisco ad alcuni passaggi del libro Digital Bank scritto da Chris Skinner nel 2014.La visione di come si trasforma la banca trova già riscontri oggi che sono passati pochi anni, però alcune cose sono totalmente fuori dagli schemi.La premessa è che le banche hanno una mole enorme di dati che non sanno sfruttare. I giganti del mondo Tech, quali Apple, Amazon o Google, sono temibili competitors in tal senso. Loro o nuovi attori che nasceranno potrebbero prendersi il mercato stravolgendo le rego...
2020-04-0327 min2020-03-2722 minMAI DIRE BANCA002 Il rapporto shock sulle banche italiane“Era la mia banca da sempre”. Sta fumando una sigaretta il signore che trovo davanti al bancomat sigillato dove andavo sempre a prelevare. Dalle vetrate senza tende filtrano i segni dell'abbandono fatto in fretta e furia, quasi una fuga.Le persone sono stanche di essere trattate come quel signore e cercano qualcuno che non dia loro disagi, ma che le aiuti. Le banche però se ne fregano, annunciano 70.000 nuovi esuberi e la chiusura di altre 7.000 filiali. Pensano solo a tagliare i costi, ma non ad un nuovo modello di servizio.Ne parlo nella...
2020-03-1919 minMAI DIRE BANCA001 Cos'è Mai Dire BancaConsigli e idee utili per trasformare la crisi del sistema bancario in un'opportunità di successo.Si rivolge a bancari, assicuratori, neo laureati o dipendenti di aziende di altri settori.Ti può interessare se hai queste caratteristiche: parti da zero e sei appassionato di finanza.Questo è Mai Dire Banca, il primo progetto nato per farti pagare lo stipendio dai clienti invece che dalla banca.
2020-02-2522 min